چکیده
Strike یک پروتکل وام‌دهی مالی غیرمتمرکز (دیفای) است که روی بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد که با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود، سود کسب کنند و همزمان از آن‌ها به عنوان وثیقه برای وام گرفتن دارایی‌های دیگر استفاده کنند. هنگام سپرده‌گذاری دارایی‌ها در پلتفرم Strike، کاربران sTokens دریافت می‌کنند که نمایانگر سهام آن‌ها در استخر نقدینگی است.
آشنایی پروتکل وام‌دهی Strike
پروتکل Strike از نظر عملکرد مشابه دیگر پلتفرم‌های وام‌دهی DeFi مانند Compound و Aave است.
ویژگی‌های کلیدی Strike
- کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را وام دهند و بهره دریافت کنند یا از آن‌ها به‌عنوان وثیقه برای وام‌گیری استفاده کنند.
- قراردادهای هوشمند به‌طور خودکار وام‌دهندگان را به وام‌گیرندگان متصل می‌کنند.
- پروتکل غیرامانی (Non-Custodial) است و کاربران کنترل کامل بر دارایی‌های دیجیتال خود دارند.
- هر استخر نقدینگی بیش از حد وثیقه‌گذاری شده است، و در صورت کاهش ارزش وثیقه، دارایی‌ها به لیکوئیدیتورها فروخته می‌شود.
ریسک‌های سرمایه گذاری
- قراردادهای هوشمند ممکن است آسیب‌پذیر باشند.
- احتمال لیکوئید شدن در صورت کاهش ارزش وثیقه وجود دارد.
- نوسانات بازار می‌تواند موجب ضرر کاربران شود.
سیستم حاکمیتی
توکن STRK به‌عنوان توکن بومی برای حکمرانی استفاده می‌شود و به دارندگان امکان پیشنهاد و رأی‌گیری درباره تغییرات پروتکل را می‌دهد.
برای مقایسه سایر پروتکل‌های DeFi می‌توان از ابزار DeFiLlama استفاده کرد.
مقایسه Strike با سایر پلتفرم‌های DeFi
Strike با ترکیب استیکینگ NFT، وام‌دهی و حکمرانی غیرمتمرکز، یک تجربه کامل DeFi را برای کاربران فراهم می‌کند. این پلتفرم به دارندگان NFT امکان می‌دهد از دارایی‌های دیجیتال خود برای کسب سود استفاده کنند، بدون نیاز به فروش آن‌ها. اگر به دنبال ترکیب امنیت، سود بالا و مشارکت در حاکمیت غیرمتمرکز هستید، Strike یکی از بهترین گزینه‌ها برای استیکینگ NFT است.
| پلتفرم | قابلیت استیکینگ NFT | وام‌دهی و وام‌گیری | حکمرانی غیرمتمرکز (DAO) |
| Strike | ✅ با ترکیب DeFi |
✅ امکان وثیقه‌گذاری با NFT وجود دارد |
✅ |
| Aave | ❌ | ✅ | ✅ |
| Compound | ❌ | ✅ | ✅ |
| LooksRare | ✅ بدون DeFi |
❌ خیر | ✅ محدود |
مزایای استفاده از sTokens در پروتکل Strike
sTokens توکن بومی پروتکل Strike است و چندین مزیت مهم به کاربران ارائه می‌دهد:
کسب سود
- کاربران با سپرده‌گذاری دارایی‌ها، sTokens دریافت می‌کنند که نشان‌دهنده سهم آن‌ها در استخر نقدینگی است.
- نرخ مبادله sTokens در طول زمان افزایش می‌یابد، به این معنی که هنگام بازخرید، کاربران معمولاً مقدار بیشتری از ارز دیجیتال اصلی دریافت می‌کنند.
وثیقه‌گذاری
- کاربران می‌توانند sTokens را به‌عنوان وثیقه برای وام‌گیری استفاده کنند.
امکان بازخرید (Redeemability)
- کاربران می‌توانند sTokens را در هر زمان برای دریافت دارایی اصلی بازخرید کنند.
قابلیت انتقال
- sTokens قابل انتقال هستند و کاربران می‌توانند آن‌ها را بین کیف پول‌های اتریومی جابه‌جا کنند.
ادغام با قراردادهای هوشمند و کیف پول‌ها
- فرآیند ضرب (Minting) و سوزاندن (Burning) sTokens از طریق قراردادهای هوشمند، API یا رابط کاربری پروتکل انجام می‌شود.
- کیف پول ارز دیجیتال متامسک و Coinbase از sTokens پشتیبانی می‌کنند.
آزادسازی نقدینگی (Liquidity Unlocking)
کاربران می‌توانند بدون نیاز به فروش دارایی‌های دیجیتال خود، از آن‌ها برای تأمین نقدینگی استفاده کنند.
چگونه می‌توان STRK کسب کرد؟
کاربران می‌توانند توکن STRK را از روش‌های زیر به دست آورند:
- استیکینگ (Staking):
- کاربران می‌توانند با استیک کردن STRK، پاداش دریافت کنند.
- برای اجرای یک نود اعتبارسنج(Validator Node)، کاربران باید حداقل ۲۰,۰۰۰ STRK قفل کنند.
- افرادی که نمی‌خواهند نود اجرا کنند، می‌توانند توکن‌های خود را تفویض (Delegate) کنند.
- میانگین نرخ سود سالانه حدود ۱۲.۱۷٪ است.
- کیف پول‌های Braavos و Argent برای Starknet و MetaMask برای اتریوم از استیکینگ STRK پشتیبانی می‌کنند.
- ایردراپ:
STRK را می‌توان از طریق پورتال رسمی Starknet مطالبه کرد.
- تعامل با برنامه‌هایDeFi (Interacting with DeFi Apps):
کاربران می‌توانند با استفاده از برنامه‌های DeFi ساخته‌شده بر بستر Starknet، توکن STRK کسب کنند.
فرآیند لیکوئید شدن (Liquidation) در پروتکل Strike چگونه اتفاق می‌افتد؟
لیکویید شدن (Liquidation) زمانی اتفاق می‌افتد که ارزش وثیقه وام‌گیرنده کمتر از حداقل میزان موردنیاز برای حفظ وام شود. این کاهش می‌تواند به دلیل:
- افت قیمت دارایی‌های وثیقه‌شده
- افزایش بدهی ناشی از بهره وام
در چنین شرایطی، قرارداد هوشمند به‌طور خودکار وثیقه را به فروش می‌رساند تا وام بازپرداخت شود.
مراحل لیکوئید شدن در Strike
- محاسبه نسبت وام به وثیقه(LTV – Loan to Value):
- هر وام یک نسبت وثیقه به وام (LTV) دارد.
- اگر LTV از حد مجاز پایین‌تر بیاید، دارایی در معرض لیکوئید شدن قرار می‌گیرد.
- هشدار به وام‌گیرنده:
- اگر نسبت LTV به مقدار بحرانی برسد، وام‌گیرنده هشدار دریافت می‌کند.
- کاربر می‌تواند با واریز دارایی اضافی یا بازپرداخت بخشی از وام از لیکوئید شدن جلوگیری کند.
- فعال‌سازی لیکوئید شدن:
- در صورت عدم اقدام وام‌گیرنده، سیستم وثیقه را به فروش می‌رساند.
- لیکوئیدیتورها می‌توانند دارایی‌های وثیقه‌شده را با تخفیف خریداری کنند.
- تسویه و حذف وام:
- مبلغ فروش وثیقه به حساب پروتکل واریز شده و بدهی وام‌گیرنده تسویه می‌شود.
- اگر پس از تسویه، مبلغی باقی بماند، به وام‌گیرنده بازگردانده می‌شود.
چگونه می‌توان از لیکوئید شدن جلوگیری کرد؟
- افزایش وثیقه: سپرده‌گذاری مقدار بیشتری از دارایی برای کاهش نسبت LTV.
- بازپرداخت بخشی از وام: کاهش بدهی باعث کاهش ریسک لیکوئید شدن می‌شود.
- مانیتورینگ قیمت‌ها: بررسی مداوم قیمت‌های بازار برای پیشگیری از کاهش ارزش وثیقه.
ریسک‌های اصلی مرتبط با وام‌دهی و وام‌گیری در پلتفرم Strike
پلتفرم‌های وام‌دهی DeFi مانندStrike فرصت‌های زیادی برای کسب سود از دارایی‌های دیجیتال فراهم می‌کنند، اما با ریسک‌هایی نیز همراه هستند.
مهم‌ترین ریسک‌های مرتبط با Strike
Strike یک پلتفرم DeFi قدرتمند برای کسب سود از دارایی‌های دیجیتال است، اما ریسک‌های مختلفی نیز دارد. علاوه بر این، مدیریت ریسک، تنوع‌بخشی و نظارت بر بازار برای کاهش ضررها ضروری است. همچنین کاربران باید قبل از وام‌دهی یا وام‌گیری، به مواردی مانند نوسانات بازار، امنیت پلتفرم و احتمال لیکوئید شدن توجه کنند.
| نوع ریسک | شرح |
| ریسک اعتباری (Credit Risk) | احتمال عدم پرداخت وام‌گیرندگان که می‌تواند منجر به زیان وام‌دهندگان شود. این موضوع به کیفیت مدیریت ریسک پروتکل بستگی دارد. |
| ریسک تمرکز (Concentration Risk) | تمرکز بیش از حد سرمایه روی تعداد کمی از وام‌ها می‌تواند احتمال زیان را افزایش دهد. تنوع‌بخشی (Diversification) راه‌حلی برای کاهش این ریسک است. |
| ریسک نقدینگی (Liquidity Risk) | اگر کاربران نیاز فوری به نقدینگی داشته باشند، ممکن است نتوانند دارایی‌های قفل‌شده خود را به‌سرعت برداشت کنند. |
| ریسک پلتفرم (Platform Risk) | حملات سایبری، نقص‌های قراردادهای هوشمند یا مشکلات فنی می‌توانند باعث از دست رفتن دارایی کاربران شوند. |
| ریسک تحقق زیان‌ها (Crystallizing Losses) | خروج زودهنگام از سرمایه‌گذاری می‌تواند زیان‌های موقتی را دائمی کند، مخصوصاً در شرایط بازار نزولی. |
| ریسک کمبود نقدینگی (Cash Drag) | اگر دارایی‌های سپرده‌شده وام داده نشوند، بازدهی کاهش می‌یابد، درحالی‌که دارایی‌ها همچنان قفل می‌مانند. |
| ریسک بازار (Market Risk) | نوسانات شدید بازار می‌تواند باعث کاهش ارزش وثیقه شود و کاربران را در معرض لیکوئید شدن قرار دهد. |
| ریسک نوسانات (Volatility Risk) | دارایی‌های کریپتو بسیار نوسان‌پذیر هستند و کاهش شدید قیمت می‌تواند وثیقه کاربران را از بین ببرد. |
| ریسک امنیت سایبری (Cybercrime Risk) | هک، حملات سایبری، یا نقص‌های امنیتی می‌توانند باعث از بین رفتن دارایی‌های کاربران شوند. استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری و احراز هویت دو مرحله‌ای توصیه می‌شود. |
استیکینگ NFT در Strike چه تفاوتی با سایر پلتفرم‌های DeFi دارد؟
پلتفرم Strike ویژگی‌های منحصربه‌فردی را برای استیکینگ NFT ارائه می‌دهد که آن را از سایر پروتکل‌های DeFi متمایز می‌کند.
ویژگی‌های منحصربه‌فرد استیکینگ NFT در Strike
| ویژگی | شرح |
| ادغام با DeFi | کاربران می‌توانند NFTهای خود را در کنار خدمات وام‌دهی و وام‌گیری استیک کنند و از آن‌ها برای کسب سود استفاده کنند. |
| فرصت‌های سوددهی بالا | Strike نرخ سود رقابتی برای NFTهای استیک‌شده ارائه می‌دهد که می‌تواند برای کاربران جذاب باشد. |
| حکمرانی غیرمتمرکز (Decentralized Governance) | این پلتفرم تحت یک سازمان غیرمتمرکز خودگردان اداره می‌شود و کاربران می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به استیکینگ شرکت کنند. |
| مشوق‌های لیکوئید شدن (Liquidation Incentives) | کاربران می‌توانند در فرآیند لیکوئید شدن شرکت کنند و با تسویه موقعیت‌های در معرض خطر، پاداش دریافت کنند. |
| پشتیبانی از طیف گسترده‌ای از NFTها | برخلاف برخی پلتفرم‌ها که فقط از مجموعه‌های خاصی پشتیبانی می‌کنند، Strike طیف وسیعی از NFTها را پوشش می‌دهد. |
| افزایش تعامل جامعه | کاربران با استیک کردن NFTهای خود می‌توانند پاداش کسب کنند و در توسعه اکوسیستم نقش داشته باشند. |
موارد استفاده اصلی از sTokens در پروتکل Strike
sTokens در پروتکل Strike چندین کاربرد کلیدی دارند که به کاربران امکان می‌دهد از دارایی‌های دیجیتال خود سود کسب کنند، وام بگیرند و در حکمرانی پلتفرم شرکت کنند.
کاربردهای sTokens در Strike
| کاربرد | شرح |
| کسب سود (Earning Interest) | کاربران با سپرده‌گذاری دارایی‌های خود درStrike، sTokens دریافت می‌کنند که نشان‌دهنده سهم آن‌ها در استخر نقدینگی است. نرخ مبادله sTokens ممکن است افزایش یابد، که باعث سوددهی بیشتر هنگام بازخرید می‌شود. |
| وثیقه‌گذاری برای وام‌گیری (Collateral for Borrowing) | sTokens را می‌توان به‌عنوان وثیقه برای دریافت وام استفاده کرد، بدون نیاز به فروش دارایی‌های اصلی. |
| بازخرید دارایی‌های اصلی (Redemption of Assets) | کاربران در هر زمان می‌توانند sTokens خود را بازخرید کنند و دارایی اصلی را دریافت کنند. فرآیند ضرب (Minting) و سوزاندن (Burning)sTokens توسط قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. |
| قابلیت انتقال (Portability) | sTokens قابل انتقال بین کیف پول‌های اتریومی هستند، که مدیریت دارایی‌ها را در اکوسیستم DeFi آسان‌تر می‌کند. |
| مشارکت در حکمرانی (Governance Participation) | برخی پروتکل‌های DeFi به دارندگان sTokens اجازه می‌دهند در تصمیم‌گیری‌های پلتفرم رأی دهند. |
| ییلد فارمینگ و استخراج نقدینگی (Yield Farming & Liquidity Mining) | کاربران می‌توانند با استفاده از sTokens در تأمین نقدینگی، پاداش‌هایی مانند STRK دریافت کنند. |
| شفافیت و قابلیت ردیابی (Transparency & Tracking) | sTokens را می‌توان از طریق بلاکچین اکسپلوررهایی مانند Etherscan مشاهده و ردیابی کرد. |
sTokens به کاربران Strike امکان می‌دهند که دارایی‌های خود را مدیریت کرده و از فرصت‌های وام‌دهی و کسب سود در DeFi استفاده کنند.
این توکن‌ها نقش کلیدی در انعطاف‌پذیری مالی کاربران دارند و امکان وثیقه‌گذاری، بازخرید، حکمرانی و تأمین نقدینگی را فراهم می‌کنند.
سخن پایانی
پروتکل Strike یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi) است که با ترکیب وام‌دهی، استیکینگ NFTو حکمرانی غیرمتمرکز به کاربران امکان می‌دهد تا از دارایی‌های دیجیتال خود بهینه‌ترین استفاده را ببرند. با استفاده از sTokens، کاربران می‌توانند سود کسب کنند، وام بگیرند، نقدینگی خود را تأمین کنند و در حاکمیت پلتفرم مشارکت داشته باشند. با وجود مزایای فراوان ارز دیجیتال Strike، ریسک‌هایی مانند لیکوئید شدن و امنیت سایبری نیز در این پروتکل وجود دارد که نیازمند مدیریت صحیح و آگاهی از شرایط بازار است.
سوالات متداول
-
Strike چگونه کار می‌کند؟
کاربران ارزهای دیجیتال پشتیبانی‌شده را در پروتکل Strike سپرده‌گذاری می‌کنند. در ازای سپرده‌گذاری، کاربران sTokens دریافت می‌کنند که نشان‌دهنده سهم آن‌ها در استخر نقدینگی است.
سپرده‌گذاران در طول زمان سود دریافت می‌کنند. در نهایت کاربران می‌توانند با استفاده از دارایی‌های سپرده‌شده به عنوان وثیقه، دارایی‌های دیگر را وام بگیرند.
-
از توکن STRK برای چه مواردی استفاده می‌شود؟
توکن STRK یک توکن حاکمیتی (ERC-20) است که برای موارد زیر استفاده می‌شود:
الف) رأی‌گیری درباره به‌روزرسانی‌های پروتکل و تغییرات در Strike
ب) مدیریت غیرمتمرکز پروتکل Strike
ج) ارائه پاداش به تأمین‌کنندگان نقدینگی و مشارکت‌کنندگان فعال در اکوسیستم
-
چگونه می‌توان توکن‌های STRK کسب کرد؟
الف) استیکینگ (Staking): کاربران می‌توانند STRK را استیک کرده و پاداش دریافت کنند.
ب) مشارکت در حکمرانی: کاربرانی که در فرآیندهای تصمیم‌گیری پروتکل مشارکت دارند، ممکن است مشوق‌هایی دریافت کنند.
ج) فعالیت‌های DeFi: تأمین نقدینگی و مشارکت در وام‌دهی و وام‌گیری می‌تواند منجر به دریافت پاداش‌های STRK شود.
د) ایردراپ: برخی کاربران مانند استیک‌کنندگان اولیه ممکن است از طریق ایردراپ، STRK دریافت کنند.
-
sToken در Strike چیست؟
sTokens توکن‌های بهره‌دار هستند که کاربران پس از سپرده‌گذاری دارایی‌های خود در Strike دریافت می‌کنند. این توکن‌ها نمایانگر سهم کاربر در استخر نقدینگی بوده و می‌توان آن‌ها را به همراه سود انباشته‌شده، بازخرید کرد.
-
فرآیند لیکوئید شدن در Strike چگونه کار می‌کند؟
اگر ارزش وثیقه یک وام‌گیرنده کمتر از حداقل مقدار موردنیاز شود، وثیقه وی لیکوئید (فروخته) می‌شود تا بدهی تسویه گردد. لیکوئیدیتورها می‌توانند این دارایی‌ها را با تخفیف خریداری کنند و از این طریق سیستم را پایدار نگه دارند.
-
از کجا می‌توان STRK خریداری کرد؟
توکن STRK در صرافی‌های بزرگ ارز دیجیتال از جمله Binance، KuCoin و Uniswap قابل خریداری است.
-
عرضه کل STRK چقدر است؟
مقدار عرضه کل (Total Supply) توکن STRK برابر با ۶,۵۴۰,۸۸۸ واحد است که بخشی از آن در حال حاضر در گردش می‌باشد.
رویدادهای مهم آزادسازی توکن آوریل ۲۰۲۵، مراقب ریزش این ارزها باشید!
از ۲.۹ میلیارد دلار تا ۲۳.۸ میلیون دلار؛ صعود و سقوط NFTهای هنری
یک معاملهگر رمزارز ۲ هزار دلار پپه خود را به ۴۳ میلیون دلار تبدیل کرد!
۳ ارز دیجیتالی که اگر بیت کوین زیر ۸۰،۰۰۰ دلار رفت سریع باید بفروشید
ریزش ۲۰ درصدی ریپل پس از پایان پرونده حقوقی؛ گام بعدی چیست؟
پرسودترین ارزهای دیجیتال برتر ماه مارس
دیدگاه‌ها