Skip to content
top banner

پروتکل کامپاند چیست؟ راه حل دیفای برای وام های بانکی: ارز دیجیتال COMPOUND PROTOCOL

در
خواندن در ۳۱ دقیقه

DeFi یا سیستم مالی غیرمتمرکز، یکی از مفاهیم نوظهور در دنیای مالی دیجیتال است که به کمک تکنولوژی بلاک چین امکان ارائه خدمات مالی بدون نیاز به واسطه‌های مرکزی را فراهم می‌آورد. این فناوری این امکان را به کاربران می‌دهد که بدون واسطه، در تعامل با دیگر کاربران وام بگیرند یا وام دهند و از محصولات مالی متنوعی مانند ارزهای دیجیتال بهره‌مند شوند. پروتکل کامپاند (Compound) یکی از نمونه‌های برجسته این مفهوم است که به کاربران اجازه می‌دهد با استفاده از دارایی‌های خود، به‌عنوان تضمین و بدون نیاز به یک موسسه مالی مرکزی، وام بگیرند یا وام بدهند.

شبکه کامپاند (Comp) چیست؟

شبکه کامپاند (Compound) یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi) است که بر بستر بلاک چین اتریوم ساخته شده است. این پروتکل به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال خود را به‌صورت امانی در اختیار پلتفرم قرار دهند و در ازای آن سود دریافت کنند. از طرف دیگر، کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری دارایی‌های خود، وام دریافت کنند. یکی از ویژگی‌های بارز کامپاند، استفاده از قرارداد هوشمند است که تمامی فرآیندهای وام‌دهی و وام‌گیری را به‌صورت خودکار و بدون نیاز به واسطه‌های مرکزی انجام می‌دهد.

توکن بومی این شبکه به نام COMP به‌عنوان ابزار حکمرانی استفاده می‌شود. دارندگان این توکن می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مهم شبکه مانند تغییرات پروتکل و بهبودهای پیشنهادی مشارکت کنند. با این ویژگی کاربران قادرند در اداره و کنترل پلتفرم نقش فعالی داشته باشند.

به‌طور کلی، کامپاند یکی از پروژه‌های پیشرو در حوزه دیفای است که با ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز و شفاف، جایگزینی مناسب برای سیستم‌های مالی سنتی محسوب می‌شود. این پروتکل به کاربران این امکان را می‌دهد که از دارایی‌های خود بهره‌وری بیشتری داشته باشند.

ایده اصلی پروتکل کامپاند چیست و چگونه کار می کند؟

ایده اصلی شبکه کامپاند ایجاد بستری غیرمتمرکز برای وام‌دهی و وام‌گیری در حوزه ارزهای دیجیتال است. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال خود را به صورت سپرده در استخرهای نقدینگی قرار دهند و در ازای آن سود دریافت کنند. این سود براساس الگوریتم‌های خودکار و بر اساس عرضه و تقاضا محاسبه می‌شود.

کاربران دیگر می‌توانند با وثیقه‌گذاری دارایی‌های خود از این استخرها وام بگیرند. میزان وام دریافتی براساس ارزش وثیقه‌ها تعیین می‌شود و معمولا درصدی از ارزش کل دارایی وثیقه‌شده به وام‌گیرنده تعلق می‌گیرد. این فرآیند بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی و تنها از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود.

پروتکل کامپاند به‌طور مداوم نرخ بهره‌ها را براساس الگوریتم‌های خودکار و نوسانات بازار تنظیم می‌کند تا تعادل بین عرضه و تقاضا حفظ شود. همان‌طور که اشاره شد، دارندگان توکن COMP می‌توانند در مدیریت و تصمیم‌گیری‌های شبکه مشارکت کنند.

تاریخچه و بنیانگذاران پروتکل کامپاند

شبکه کامپاند (Compound) در سال ۲۰۱۷ توسط رابرت لشنر (Robert Leshner) و جفری هیز (Geoffrey Hayes) بنیان‌گذاری شد. هدف این پروتکل، ایجاد یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک چین بود که به کاربران اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به واسطه‌های سنتی، وام بگیرند یا وام بدهند. این پروژه با پشتیبانی کوین‌بیس (Coinbase) شروع به کار کرد و بیش از ۱۰ میلیون دلار سرمایه‌گذاری جذب کرد.

کامپاند به‌سرعت به یکی از محبوب‌ترین پروتکل‌های دیفای (DeFi) تبدیل شد، به طوری که کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در استخرهای نقدینگی سپرده‌گذاری کرده و به‌ازای آن سود دریافت کنند.

چکیده دنیای کریپتو در سکه‌نامه تبدیل
چکیده دنیای کریپتو در سکه‌نامه تبدیل معاملات شما با مطالعه ماهنامه اختصاصی تبدیل، سکه می‌شود.
دانلود رایگان سکه‌نامه

چه چیزی به این ارز ارزش می دهد؟

ارز دیجیتال کامپاند (COMP) به دلیل ویژگی‌ها و کاربردهای منحصر به فردش ارزش زیادی پیدا کرده است. اول از همه، توکن COMP به‌عنوان توکن حاکمیتی این پلتفرم به دارندگانش امکان مشارکت در تصمیم‌گیری‌های مهم را می‌دهد. این شامل پیشنهاد تغییرات در پروتکل و رای‌گیری درباره آنها می‌شود.

دوم، کامپاند از قراردادهای هوشمند برای تسهیل وام‌دهی و وام‌گیری به‌صورت غیرمتمرکز استفاده می‌کند. این بدان معناست که کاربران می‌توانند بدون نیاز به واسطه‌های سنتی، دارایی‌های دیجیتال خود را وام بدهند و بهره کسب کنند یا از دیگران وام بگیرند.

سوم، پروتکل کامپاند با ارائه شفافیت، امنیت و کارایی بالا در معاملات مالی، یکی از پلتفرم‌های پیشرو در حوزه دیفای محسوب می‌شود. این عوامل باعث شده‌اند تا اعتماد و تقاضا برای این ارز دیجیتال افزایش یابد.

کاربرد ارز دیجیتال کامپاند چیست؟

ارز دیجیتال کامپاند (COMP) برای چندین کاربرد مهم طراحی شده است که هر کدام نقشی اساسی در عملکرد و موفقیت این پروتکل دارند:

  1. وام‌دهی و وام‌گیری: مهم‌ترین کاربرد کامپاند، فراهم کردن امکان وام‌دهی و وام‌گیری بدون نیاز به واسطه‌های سنتی است. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را به استخرهای نقدینگی واریز کنند و در ازای آن بهره کسب کنند. همچنین، افرادی که به وام نیاز دارند می‌توانند با وثیقه قرار دادن ارزهای دیجیتال خود، وام دریافت کنند.
  2. حاکمیت پروتکل: دارندگان توکن COMP می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به تغییرات و به‌روزرسانی‌های پروتکل مشارکت کنند. هر توکن COMP به عنوان یک رای در سیستم حاکمیتی عمل می‌کند و این امکان را به کاربران می‌دهد تا نظرات و پیشنهادات خود را درباره نحوه بهبود پروتکل مطرح کنند.
  3. تامین نقدینگی: با واریز دارایی‌های خود به استخرهای نقدینگی کامپاند، کاربران به تامین نقدینگی لازم برای انجام وام‌دهی و وام‌گیری کمک می‌کنند. این فرآیند باعث افزایش کارایی و کاهش هزینه‌های تراکنش‌ها در شبکه می‌شود.
  4. کاربردهای دیگر: کامپاند از ارزهای مختلفی مانند اتریوم و سایر توکن‌های ERC-20 پشتیبانی می‌کند. این تنوع به کاربران اجازه می‌دهد تا از دارایی‌های مختلف خود برای وام‌دهی و وام‌گیری استفاده کنند.

مزایای ارز دیجیتال کامپاند

پروتکل کامپاند (COMP) دارای مزایای متعددی است که آن را به یکی از پلتفرم‌های محبوب در دنیای دیفای تبدیل کرده است:

  1. غیرمتمرکز بودن
  2. امکان وام‌دهی و وام‌گیری
  3. امنیت و شفافیت
  4. پاداش‌های حاکمیتی
  5. پشتیبانی از ارزهای مختلف
  6. نرخ‌های بهره جذاب و جوایز شرط‌بندی
  7. سازگار با بلاک چین اتریوم
  8. بازار با نقدینگی بالا
  9. قابل دسترسی در سطح جهانی

معایب کامپاند

ارز دیجیتال کامپاند، با وجود مزایای قابل توجهی که ارائه می‌دهد، با چالش‌هایی نیز روبروست:

  1. پایداری قیمت: به دلیل نوسانات قیمتی شدید در بازارهای ارزهای دیجیتال، ارز کامپاند نیز تحت تاثیر قرار می‌گیرد و می‌تواند باعث افت و صعود ناگهانی قیمت شود.
  2. ریسک امنیتی: خرید ارز دیجیتال کامپاند در معرض ریسک‌های امنیتی قرار دارد.
  3. تاثیرات قانونی و مالی: تغییرات در قوانین و مقررات مالی می‌توانند بر استقرار و عملکرد ارز کامپاند تاثیر بگذارند.

توکن COMP و اهمیت آن در شبکه کامپاند

ارز دیجیتال Comp یکی از ارزهای حاکمیتی پروتکل کامپاند است که در مدیریت عملکرد و تصمیم‌گیری‌های کلیدی شبکه تاثیرگذار است. نقش اصلی Comp در این پلتفرم به شرح زیر است:

  1. حاکمیت و رای‌گیری: Comp به دارندگان آن اجازه می‌دهد تا در تصمیم‌گیری‌های مهم شبکه مشارکت داشته باشند، از جمله اصلاحات پروتکل و تغییرات سیاستی.
  2. پاداش و تحفیف: دارندگان Comp می‌توانند از پاداش‌ها و تحفیف‌های مختلف بهره‌مند شوند، که به عنوان تشویق برای مشارکت فعال در شبکه عمل می‌کند.
  3. توسعه و رشد شبکه: با تقویت اقتصادی Comp، پروتکل کامپاند توانایی رقابت با دیگر پروتکل‌های دیفای را دارد و می‌تواند جذابیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران و کاربران فراهم کند.

تفاوت نسخه‌ های کامپاند چیست؟ کامپاند V2 و V3

کامپاند V2 و V3 دو نسخه اصلی از پروتکل کامپاند هستند که تفاوت‌های مهمی در عملکرد و ویژگی‌های آن‌ها وجود دارد:

کامپاند V2

ویژگی اصلی V2، معرفی ارز کامپاند (COMP) به‌عنوان ارز حاکمیتی شبکه بوده است. این نسخه به کاربران اجازه می‌دهد تا از CTOKEN استفاده کنند که نماینده وام‌های مختلف در شبکه هستند.

کامپاند V3

این نسخه با ارائه ویژگی‌های جدیدی از جمله افزایش بهره‌وری در اتخاذ تصمیمات مالی و بهینه‌سازی هزینه‌ها، تلاش دارد تا تجربه کاربری را بهبود بخشد.

چند توکن کامپاند(COMP) در گردش است؟

مشابه بیت کوین، تعداد محدودی از توکن‌های COMP وجود دارد. کل عرضه این توکن‌ها به ۱۰ میلیون واحد محدود شده است. در حال حاضر، کمتر از یک سوم این حداکثر عرضه در گردش است. ۴.۲ میلیون توکن در طی یک دوره ۴ ساله به کاربران پروتکل Compound اختصاص خواهد یافت. حدود ۲.۴ میلیون توکن COMP به سهامداران شرکت Compound Labs, Inc اختصاص یافته است. همچنین ۲.۲ میلیون توکن COMP دیگر با یک برنامه ۴ ساله به تیم موسس و فعلی Compound واگذار می‌شود.

 در نهایت، ۷۷۵ هزار توکن COMP برای تشویق مدیریت جامعه رزرو شده است و ۳۳۲ هزار توکن باقیمانده برای اعضای تیم آینده توزیع خواهد شد. نرخ تولید دقیق توکن‌های COMP در طول زمان تغییر می‌کند، زیرا دارندگان و رای‌دهندگان COMP می‌توانند با ارائه پیشنهاد از طریق مدیریت جامعه، این نرخ را تغییر دهند.

پنج عامل کلیدی در مدیریت غیرمتمرکز پروتکل کامپاند

پروتکل Compound از ۵ عامل کلیدی برای دستیابی به مدیریت غیرمتمرکز بهره می‌برد:

  1. COMP: این یک توکن ERC-20 است که قدرت رای‌گیری کاربران را تعیین می‌کند. هرچه یک کاربر COMP بیشتری در کیف پول خود داشته باشد، قدرت رای‌دهی یا تفویض اختیار او بیشتر می‌شود.
  2. تفویض اختیار: دارندگان COMP تا زمانی که حق رای خود را به آدرسی تفویض نکنند، نمی‌توانند رای دهند یا پیشنهاد ایجاد کنند. این آدرس می‌تواند متعلق به هر کسی یا کیف پول خود کاربر باشد؛ اگر بخواهد خودش رای دهد.
  3. پیشنهادها: پروپوزال‌ها کدهای اجرایی هستند که پروتکل را تغییر می‌دهند. برای ایجاد یک پیشنهاد، کاربر باید حداقل ۱٪ از کل عرضه COMP را به آدرس خود تفویض کند. با توجه به مجموع ۱۰ میلیون COMP، این میزان معادل ۱۰۰۰۰۰ COMP است.
  4. رای دادن: کاربران پس از تفویض حق رای به آدرس خود، می‌توانند به پیشنهادها رای مثبت یا منفی دهند. مدت زمان رای‌گیری ۳ روز است. اگر اکثریت رای مثبت دهند، پیشنهاد در Timelock در صف قرار می‌گیرد.
  5. قفل زمانی: تمامی اقدامات حاکمیتی و اداری باید حداقل ۲ روز در قفل زمانی قرار گیرند، سپس قابل اجرا می‌شوند.

چه کیف پول‌هایی برای ذخیره ارز دیجیتال کامپاند مناسب اند؟

در دنیای ارزهای دیجیتال، نگرانی‌های امنیتی برای دارندگان رمزارزها از اهمیت بسزایی برخوردار است. انتخاب روش صحیح برای نگهداری این دارایی‌ها می‌تواند تفاوت زیادی در امنیت و اطمینان شما داشته باشد. در اینجا به برخی از بهترین روش‌های نگهداری از ارز دیجیتال COMP اشاره خواهیم کرد:

  1. کیف پول سخت‌افزاری: کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند Ledger Nano S، KeepKey و Trezor از جمله مطمئن‌ترین روش‌های نگهداری ارزهای دیجیتال هستند. Ledger به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها، از امنیت بالایی در برابر حملات هک برخوردار است و از چندین رمزارز به طور هم‌زمان پشتیبانی می‌کند.
  2. کیف پول دسکتاپ: کیف پول‌های دسکتاپ مانند MyEtherWallet (MEW) و Mist از انتخاب‌های محبوب برای نگهداری ارزهای دیجیتال COMP هستند. MEW به‌عنوان یکی از معروف‌ترین کیف پول‌های دسکتاپ و موبایل، از همه رمزارزهای مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می‌کند.
  3. کیف پول نرم‌افزاری: کیف پول‌های نرم‌افزاری مانند Exodus، Coinomi و Atomic Wallet نیز گزینه‌های مناسبی برای نگهداری COMP هستند. این کیف پول‌ها با ارائه محیط کاربری جذاب و امکان استفاده راحت در تلفن همراه، انتخابی مناسب برای کاربران به شمار می‌روند.

این روش‌ها به شما امکان می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتال خود را با اطمینان و امنیت بیشتری نگهداری کنید، هرکدام از این کیف پول‌ها ویژگی‌ها و امکانات منحصر به فرد خود را دارند.

کامپاند از چه رمز ارزهایی پشتیبانی می‌کند؟

رمز ارزهایی که کامپاند از آنها پشتیبانی می‌کند عبارتند از:

  1. اتریوم (ETH): یکی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال که به‌عنوان پایه بسیاری از برنامه‌های DeFi استفاده می‌شود.
  2. دای (DAI): یک استیبل ‌کوین که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است.
  3. یو‌اس‌دی کوین (USDC): یک استیبل‌ کوین دیگر که به دلار آمریکا متصل است و به‌طور گسترده‌ای در اکوسیستم دیفای استفاده می‌شود.
  4. تتر (USDT): یکی از معروف‌ترین استیبل‌ کوین‌ها که ارزش آن نیز به دلار آمریکا متصل است.
  5. بیت کوین رپد (WBTC): نسخه‌ای از بیت کوین که بر روی بلاک ‌چین اتریوم ساخته شده و به کاربران امکان می‌دهد از بیت کوین خود در برنامه‌های دیفای استفاده کنند.
  6. کامپاند (COMP): توکن بومی پروتکل کامپاند که برای حاکمیت و مدیریت پروتکل استفاده می‌شود.

علاوه بر این‌ها، کامپاند ممکن است از ارزهای دیجیتال دیگری نیز پشتیبانی کند که بسته به تصمیمات حاکمیتی و تقاضای کاربران به پروتکل اضافه می‌شوند.

شرایط استفاده از خدمات وام در کامپاند چیست؟

شرایط استفاده از خدمات وام در پروتکل اجماع شامل موارد زیر می‌شود:

  1. وثیقه قراردادهای هوشمند: برای اعطای وام در کامپاند، کاربران باید دارایی‌های دیجیتال خود را به‌عنوان وثیقه قرار دهند. ارزش این وثیقه‌ها بر اساس نرخ فعلی ارز دیجیتال محاسبه می‌شود.
  2. سررسید وام: وام‌های دریافتی باید در زمان مشخصی با نرخ سود مشخصی پرداخت شوند. در غیر این صورت، ممکن است کاربران مواجه به مشکلاتی مانند کسر جریمه شوند.
  3. کارمزد و هزینه‌ها: کامپاند برای ارائه خدمات خود به کاربران، کارمزدی را محاسبه می‌کند که باید در نظر گرفته شود. این کارمزد معمولا بر اساس حجم وام و نرخ سود مشخص می‌شود.
  4. حداقل و حداکثر میزان وام: برای هر دارایی دیجیتال، حداقل و حداکثر مقداری تعیین شده است که کاربران می‌توانند به عنوان وام دریافت کنند. این مقادیر بسته به نوع دارایی و شرایط بازار متفاوت است.

پیش بینی آینده ارز دیجیتال کامپاند

آینده ارز دیجیتال کامپاند (COMP) در پیچیدگی‌ها و فرصت‌های فراوانی قرار دارد. با توجه به پذیرش روزافزون دیفای (مالیات غیرمتمرکز) و نیاز رو به افزایش به سرویس‌های اعطای وام، پروتکل کامپاند می‌تواند به‌عنوان یکی از پیشروهای این صنعت محسوب شود .

برای پیش بینی آینده COMP، لازم است به تاثیرات عوامل مختلفی همچون تغییرات قانونی، پیشرفت‌های فنی در پروتکل و شرایط بازار جهانی توجه کرد. هر تغییر در این عوامل می‌تواند به طور مستقیم بر روند و قیمت COMP تاثیرگذار باشد .

بر اساس تحلیل تکنیکال، داده‌ها نشان می‌دهد که کامپاند ممکن است در آینده نزدیک روند صعودی داشته باشد. تحلیل‌گران معتقدند که اگر تیم توسعه‌دهنده به بهبود پلتفرم ادامه دهد و نیازهای کاربران را برآورده کند، ارزش این ارز دیجیتال افزایش می‌یابد.

از دیدگاه فاندامنتال، پروژه کامپاند پتانسیل بالایی برای رشد دارد. این پلتفرم با ایجاد امکان وام‌دهی و وام‌گیری بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، توانسته جایگاه خود را در میان کاربران دیفای تقویت کند. علاوه بر این، پشتیبانی کوین‌بیس و سرمایه‌گذاری‌های بزرگ در این پروژه، آینده روشنی را برای کامپاند نوید می‌دهد.

همچنین، روند رو به رشد استفاده از دیفای و افزایش توجه به پروتکل‌های غیرمتمرکز می‌تواند تاثیر مثبتی بر قیمت و آینده کامپاند داشته باشد. در کل، با توجه به این عوامل، بسیاری از تحلیل‌گران بر این باورند که کامپاند در آینده ممکن است رشد قابل توجهی داشته باشد، البته این پیش‌بینی‌ها همراه با ریسک‌های معمول بازار ارزهای دیجیتال است.

خرید و فروش کامپاند (COMP)

خرید و فروش ارز دیجیتال کامپاند (COMP) از طریق صرافی‌های معتبر از جمله صرافی ارز دیجیتال تبدیل امکان‌پذیر است. این توکن که یکی از برترین توکن‌های دیفای شناخته می‌شود، در پلتفرم‌های مختلفی برای ترید قرار دارد. صرافی تبدیل به‌عنوان یکی از پلتفرم‌های پیشرو در خرید و فروش کامپاند شناخته می‌شود که به کاربران امکان می‌دهد به‌راحتی این توکن را خریداری یا فروش نمایند.

ترید کامپاند در صرافی تبدیل با استفاده از تکنولوژی بلاک چین به‌صورت امن و شفاف انجام می‌شود. این فرصت به سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به فضای دیفای این امکان را می‌دهد تا در بازار پویای توکن‌های دیجیتال، از جمله کامپاند، به ترید بپردازند. تبدیل با ارائه خدمات خرید و فروش کامپاند، به کاربران خود امکان خرید آسان ارز دیجیتال و سریع به این توکن مهم را فراهم می‌کند.

دیدگاه‌ها

مقالات مرتبط

جهت دریافت آخرین اخبار و مقالات به خبرنامه بپیوندید.

عکس مجله خبرنامه