با کدام استراتژی بیشترین سود را از بازار کریپتو بگیرم؟

برای بیش از یک دهه، استراتژی غالب و بسیار سودآور در بازار ارزهای دیجیتال یک کلمه بود: HODL (نگهداری بلندمدت). انباشت بیت ‌کوین و حفظ آن، بازدهی خیره‌کننده‌ای را نصیب سرمایه‌گذاران اولیه کرد. اما به گفتهٔ تحلیلگران، دوران رشد سهمی‌وار و کشف قیمت به پایان رسیده و بازار وارد فاز جدیدی از بلوغ شده است.

در بازارهای امروزی، مزیت واقعی دیگر در «سخت HODL کردن» نیست، بلکه در «هوشمندانه کار کشیدن» از دارایی‌ها نهفته است. سرمایه‌گذاران هوشمند، دارایی‌های خود را از کیف پول ‌های سرد خارج کرده و آن‌ها را به کار می‌گیرند.

تغییر پارادایم: از «سرمایهٔ ایستا» به «سرمایهٔ پویا»

به گزارش Cryptopotato ثروت ایستا مانند نگهداری بیت‌ کوین در یک کیف پول برای رشد، متکی به ورود پول جدید و اقدام دیگران است. اما ثروت پویا (Dynamic Wealth) خودش رشد می‌کند و ترکیب می‌شود. در ادامه، ۴ استراتژی کلیدی که «سرمایهٔ پویا» را تعریف می‌کنند، بررسی شده‌اند.

۱. استفاده از بازارهای اعتبار (وام‌دهی و وام‌گیری)

به جای فروش دارایی‌های ارزشمند خود در زمان نیاز مالی (که باعث از دست رفتن سودهای آینده و ایجاد تعهد مالیاتی می‌شود)، سرمایه‌گذاران هوشمند از دارایی‌های کریپتویی خود به عنوان وثیقه برای دریافت وام (معمولاً به صورت استیبل‌ کوین) استفاده می‌کنند.

• مزیت: شما نقدینگی مورد نیاز خود را به دست می‌آورید، در حالی که همچنان مالک دارایی اصلی (مانند بیت ‌کوین یا اتریوم) هستید و از رشد قیمتی آیندهٔ آن بهره‌مند می‌شوید.
• آمار: بازارهای اعتبار مبتنی بر دارایی‌های دیجیتال در سال جاری به ۴۴ میلیارد دلار رسیده‌اند (رشد ۴۰ درصدی در یک فصل).

۲. کسب سود (Yield) از دارایی‌های راکد

نگه داشتن دارایی‌های دیجیتال در کیف پولی که هیچ سودی تولید نمی‌کند، معادل مالی «گذاشتن پول نقد زیر تشک» است.

• استیبل‌کوین‌ه ا: به جای نگهداری دلار در حساب بانکی (که ارزش آن با تورم  کاهش می‌یابد)، می‌توانید استیبل‌کوین‌ها را در پروتکل‌های وام‌دهی دیفای (DeFi) یا محصولات سودآور سرمایه‌گذاری کنید و بازدهی ۴ تا ۱۰ درصدی کسب کنید.
• دارایی‌های توکنیزه‌شده (RWA): بازار دارایی‌های دنیای واقعی (مانند اوراق خزانه‌داری آمریکا) که به شکل توکن درآمده‌اند، در ۳ سال گذشته سه برابر شده و به ۲۴ میلیارد دلار رسیده است. این ابزارها به شما اجازه می‌دهند تا از ثبات بازارهای سنتی بر بستر بلاک‌چین سود ببرید.

۳. چرخش استراتژیک در نوسانات بازار (Rotation)

به جای نگهداری متعصبانهٔ یک دارایی در طول سقوط‌های شدید بازار، سرمایه‌گذاران پویا، سبد خود را به صورت فعال مدیریت می‌کنند.

• استراتژی: در زمان‌هایی که سیگنال‌های نزولی قوی می‌شوند، بخشی از دارایی‌های پرریسک (مانند آلت ‌کوین‌ ها) را به استیبل ‌کوین‌ ها یا بیت ‌کوین تبدیل می‌کنند تا از ضرر جلوگیری کرده و در کف‌های قیمتی، مجدداً با قیمت پایین‌تر خرید کنند.

۴. استفاده از استیبل‌کوین‌ها به عنوان ریل‌های پرداخت

استیبل‌کوین‌ها دیگر فقط پلی برای ورود به کریپتو نیستند؛ آن‌ها به ریل‌های اصلی حرکت پول در جهان تبدیل شده‌اند. با ارزش بازار بیش از ۳۰۰ میلیارد دلار، استیبل‌کوین‌ها اکنون تراکنش‌های بیشتری را نسبت به PayPal و Visa پردازش می‌کنند. استفاده از آن‌ها برای پرداخت‌های جهانی و حواله‌ها، یک استراتژی فعال برای فرار از کارمزدهای بالای سیستم بانکی سنتی است.

جدول مقایسه: HODLER یستا در برابر سرمایه‌گذار پویا

پرسش‌های متداول (FAQ)

۱. آیا HODL کردن بیت‌ کوین دیگر استراتژی خوبی نیست؟

HODL کردن همچنان یک استراتژی معتبر بلندمدت است، اما دیگر بهینه‌ترین استراتژی نیست. در حال حاضر، ۶۰٪ از عرضهٔ بیت ‌کوین برای بیش از یک سال جابه‌جا نشده است. اما روند به سمت «سرمایه‌گذاری فعال» در حال حرکت است و کسانی که دارایی خود را به کار نمی‌گیرند، در حال از دست دادن فرصت‌های کسب سود مرکب هستند.

۲. «دارایی‌های توکنیزه‌شدهٔ دنیای واقعی» (RWA) چیست؟

به دارایی‌های فیزیکی یا مالی سنتی مانند اوراق خزانه‌داری دولت آمریکا، املاک و مستغلات، یا طلا گفته می‌شود که مالکیت آن‌ها به شکل یک توکن دیجیتال بر روی بلاک‌چین درآمده است. این کار به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا از مزایای این دارایی‌ها (مانند بازدهی پایدار) در اکوسیستم دیفای بهره‌مند شوند.

۳. آیا این استراتژی‌های «پویا» ریسک بیشتری ندارند؟

بله، هر استراتژی فعالی ریسک‌های خاص خود را دارد (مانند ریسک قرارداد هوشمند در دیفای یا ریسک لیکوئید شدن در وام‌گیری). اما در عین حال، این استراتژی‌ها ابزارهایی برای مدیریت ریسک (مانند چرخش به استیبل‌کوین برای جلوگیری از زیان در بازار نزولی) نیز ارائه می‌دهند.