دردسر جدید برای بایننس | باز هم پولشویی؟

اخیراً در دادگاه منطقه‌ای غرب واشنگتن ایالات متحده، یک شکایت گروهی جدید علیه صرافی بایننس و بنیانگذار آن، چانگپنگ ژائو (Changpeng Zhao)، ثبت شده است. این شکایت، بایننس و ژائو را به تسهیل گسترده پولشویی و نقض قوانین مالی ایالات متحده متهم می‌کند. این پرونده توسط فیلیپ مارتین، ناتالی تانگ و یاتین کانا، که همگی کاربران سابق این صرافی هستند، ارائه شده و در آن ادعا شده که کوتاهی بایننس در رعایت قوانین موجب شده تا افراد خلافکار بتوانند از این پلتفرم برای پولشویی استفاده کنند و در نتیجه ضرر مالی چشمگیری به کاربران آمریکایی وارد شود.

این شکایت در زمانی مطرح شده که بایننس و چانگپنگ ژائو به دلیل نقض قوانین مالی بارها تحت پیگرد قانونی قرار گرفته‌اند. در نوامبر ۲۰۲۳ (آبان ۱۴۰۲)، بایننس به توافقی با وزارت دادگستری ایالات متحده دست یافت که در آن ژائو اعتراف کرد که این شرکت نتوانسته یک برنامه موثر ضد پولشویی (AML) را پیاده‌سازی کند. به عنوان بخشی از این توافق، بایننس موافقت کرد که بیش از ۴ میلیارد دلار جریمه پرداخت کند و ژائو نیز از سمت مدیرعاملی این شرکت استعفا داد. همچنین ژائو به دلیل نقش شخصی خود در این نقض‌ها، به پرداخت ۵۰ میلیون دلار جریمه محکوم شد.

در متن شکایت، ادعا شده است که بایننس به عنوان یک کسب و کار انتقال پول بدون مجوز عمل کرده و عمداً از الزامات ضدپولشویی چشم‌پوشی کرده است. این شکایت بیان می‌کند که بایننس تحت رهبری ژائو، عمداً مقررات ایالات متحده را نادیده گرفته تا به بازار پرسود آمریکا دست یابد.

به گفته شاکیان، ژائو از زمان تأسیس بایننس در سال ۲۰۱۷، تمرکز اصلی خود را بر روی کسب سود قرار داده و الزامات قانونی را در اولویت قرار نداده است. این امر موجب شده تا بایننس به مکانی برای پولشویی ارزهای دیجیتال سرقت شده از طریق هک‌ها و دیگر فعالیت‌های غیرقانونی تبدیل شود. شاکیان ادعا می‌کنند که کوتاهی بایننس در اجرای پروتکل‌های قوی ضدپولشویی (AML) و “احراز هویت” (KYC)، باعث شده تا کاربران آمریکایی بتوانند به راحتی از مراحل امنیتی حداقلی این پلتفرم عبور کرده و به انجام معاملات غیرقانونی بپردازند.

بایننس به دلیل این اتهامات با چالش‌های قانونی متعددی روبرو بوده و فشارها بر این شرکت همچنان ادامه دارد. با این حال، نماینده بایننس تا کنون به درخواست‌های رسانه‌ها برای اظهار نظر در این باره پاسخی نداده است.

این پرونده جدید، می‌تواند تاثیرات گسترده‌ای بر آینده بایننس و صنعت ارزهای دیجیتال داشته باشد. با توجه به اینکه بایننس یکی از بزرگترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال در جهان است، نتیجه این پرونده می‌تواند نه تنها بر این شرکت، بلکه بر کل صنعت تاثیرگذار باشد. اگر این اتهامات اثبات شوند، ممکن است منجر به تغییرات عمده‌ای در نحوه کارکرد صرافی‌های ارز دیجیتال و افزایش نظارت‌های قانونی بر این حوزه شود.

منبع