چکیده

ترید یا معامله‌گری در بازارهای مالی، به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری و کسب درآمد در جهان تبدیل شده است. افراد با انجام معاملات در بازارهای مختلف مانند فارکس، ارز دیجیتال و سهام تلاش می‌کنند از تغییرات قیمتی بیشترین سود را کسب کنند. یکی از چالش‌های بزرگ برای افراد تازه‌کار برای شروع ترید، تأمین سرمایه اولیه برای شروع ترید است. سرمایه اولیه، به سرمایه‌ای اطلاق می‌شود که فرد می‌تواند با آن وارد بازار شده و بدون ریسک مالی، ترید را تجربه کرد.

بسیاری از کاربران به دنبال راهی برای شروع ترید با سرمایه‌ای کم یا حتی بدون سرمایه هستند. در همین راستا، برخی از پلتفرم‌های معاملاتی به کاربران جدید خود بونوس یا اعتبار اولیه رایگان می‌دهند تا کاربران بتوانند بدون نیاز به واریز وجه، ترید را آغاز کنند. این بونوس‌ها به کاربران این فرصت را می‌دهند تا با محیط و شرایط بازار آشنا شده و برای ورود به بازار واقعی آماده شوند. در این مقاله، به بررسی انواع این بونوس‌ها، مزایا و معایب آن‌ها و همچنین معرفی چند سایت معتبر در این زمینه خواهیم پرداخت.

مفهوم سرمایه اولیه و بونوس‌های معاملاتی

سرمایه اولیه یا بونوس معاملاتی، اعتباری است که برخی از پلتفرم‌ها و بروکرها برای کاربران جدید خود فراهم می‌کنند تا بتوانند بدون نیاز به واریز وجه، معاملات خود را آغاز کنند. این اعتبار یا بونوس، نوعی تشویق و انگیزه برای کاربران است که به دنیای ترید وارد شوند و بدون ریسک از دست‌دادن سرمایه، تجربه‌ای واقعی از معاملات داشته باشند.

بونوس‌های معاملاتی به کاربران اجازه می‌دهند با محیط بازار و نحوه عملکرد پلتفرم آشنا شوند، استراتژی‌های معاملاتی خود را آزمایش کنند و سطح دانش و اطمینان خود را برای سرمایه‌گذاری افزایش دهند. این نوع بونوس‌ها می‌توانند در پلتفرم‌های مختلف، به شکل‌های متفاوتی ارائه شوند.

انواع بونوس‌های ارائه شده توسط پلتفرم‌های ترید

•       بونوس بدون واریز (No Deposit Bonus): این نوع بونوس به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به واریز وجه، معامله را آغاز کنند. بروکرهایی که این بونوس را ارائه می‌دهند، معمولاً مقدار محدودی اعتبار برای شروع ترید به کاربران می‌دهند. این بونوس‌ها بیشتر در بازار فارکس محبوب هستند و به کاربران جدید این فرصت را می‌دهند که بدون ریسک مالی، تجربه معامله‌گری داشته باشند.
•       بونوس خوش‌آمدگویی (Welcome Bonus): این نوع بونوس به کاربرانی داده می‌شود که برای اولین‌بار در پلتفرم ثبت‌نام می‌کنند و ممکن است به واریز اولیه نیاز داشته باشد. بونوس خوش‌آمدگویی می‌تواند به‌عنوان درصدی از واریز اولیه کاربر باشد و باعث می‌شود سرمایه اولیه بیشتری برای ترید در اختیار داشته باشند.
•       بونوس‌های تشویقی (Promotional Bonuses): برخی از پلتفرم‌ها برای کاربران فعلی نیز بونوس‌هایی ارائه می‌دهند تا آن‌ها را به انجام معاملات بیشتر تشویق کنند. این بونوس‌ها ممکن است به عنوان پاداش برای معامله با حجم بالا یا به مناسبت‌های خاص به کاربران اعطا شوند.
•       مسابقات تریدینگ:  برخی از پلتفرم‌ها مسابقاتی در حوزه ترید برگزار می‌کنند که در آن کاربران می‌توانند به‌صورت رقابتی به معامله بپردازند. برندگان این مسابقات معمولاً جوایزی نقدی یا اعتبار قابل‌ترید به عنوان سرمایه اولیه دریافت می‌کنند.

مزایای استفاده از بونوس‌های سرمایه اولیه

• شروع بدون ریسک مالی: کاربران می‌توانند بدون نیاز به سرمایه‌گذاری شخصی و ریسک مالی، تجربه واقعی از بازارهای مالی به‌دست آورند.
• یادگیری و تجربه بیشتر: بونوس‌ها به کاربران فرصت می‌دهند که با محیط معاملاتی به طور کامل آشنا شوند، استراتژی‌های معاملاتی خود را آزمایش کنند و مهارت‌هایشان را در ترید بهبود ببخشند.
• افزایش اعتماد به نفس: تجربه موفق در معاملات با بونوس، می‌تواند اعتماد به نفس کاربران را بالا ببرد و آن‌ها را به سرمایه‌گذاری واقعی ترغیب کند.

معایب استفاده از بونوس‌های سرمایه اولیه

• شرایط برداشت سخت‌گیرانه: اکثر بونوس‌ها برای برداشت سود نیاز به شرایط خاصی دارند، مانند حجم معاملات بالا. این شرایط می‌تواند کاربران را مجبور کند تا بیش از حد ریسک کنند.
• تله‌های تبلیغاتی: برخی بروکرها از بونوس‌های جذاب به عنوان ابزار تبلیغاتی استفاده می‌کنند تا کاربران را به ثبت‌نام ترغیب کنند، اما ممکن است شرایط بونوس طوری باشد که عملاً سود واقعی به‌سختی به دست آید.
• ایجاد توقعات غیرواقعی: بونوس‌ها ممکن است در برخی کاربران این توقع را ایجاد کنند که همیشه بدون ریسک می‌توانند به سود برسند، در حالی که معاملات واقعی معمولاً با ریسک همراه هستند.

شرایط و قوانین مرتبط با بونوس‌ها

•       الزامات حجم معاملات ارز دیجیتال (Trading Volume Requirements):  اکثر بروکرها و پلتفرم‌ها، کاربران را ملزم می‌کنند تا قبل از برداشت سود حاصل از بونوس، حجم مشخصی از معاملات را انجام دهند. این الزامات ممکن است باعث شود کاربر مجبور به انجام معاملات بیشتر و حتی ریسک‌های بالاتر شود.
•       محدودیت‌های برداشت: برخی بروکرها تنها اجازه می‌دهند سود حاصل از بونوس برداشت شود و نه خود بونوس. همچنین ممکن است قوانین خاصی برای برداشت سود در نظر گرفته شود که کاربران باید از قبل به آن‌ها توجه داشته باشند تا احساس نکنند وقت خود را تلف کرده‌اند.
•       مدت اعتبار بونوس‌ها: بونوس‌ها ممکن است فقط برای مدت محدودی معتبر باشند. به‌عنوان مثال، کاربر باید بونوس خود را در بازه زمانی مشخصی استفاده کند وگرنه بونوس از بین می‌رود.
•       بلاک کردن IP در صورت استفاده غیر مجاز:  برخی از بروکرها قوانینی دارند که از سوءاستفاده از بونوس‌ها جلوگیری می‌کند. برای مثال، کاربرانی که سعی کنند از چند حساب برای دریافت بونوس استفاده کنند، ممکن است حسابشان مسدود شود.

انواع پلتفرم‌هایی که سرمایه اولیه برای ترید می‌دهند

•       بروکرهای فارکس: بسیاری از بروکرهای معتبر فارکس مانند RoboForex، XM و OctaFX بونوس‌های خوش‌آمدگویی یا بدون واریز به کاربران جدید ارائه می‌دهند. این بونوس‌ها معمولاً به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به واریز اولیه، وارد معاملات شوند و تجربه واقعی ترید در بازار فارکس را به دست آورند.
•       صرافی‌ ارز دیجیتال: برخی صرافی‌های ارز دیجیتال مانند Binance و FTX گاهی اوقات بونوس‌های تبلیغاتی به کاربران جدید ارائه می‌دهند. این بونوس‌ها معمولاً به‌صورت توکن‌های رایگان یا تخفیف در کارمزد معاملات هستند که می‌تواند به عنوان سرمایه اولیه استفاده شود.
•       پلتفرم‌های معاملاتی سهام :برخی پلتفرم‌های ترید سهام مانند eToro به کاربران جدید بونوس خوش‌آمدگویی می‌دهند. این پلتفرم‌ها بیشتر در اروپا و آمریکا فعال هستند و سرمایه اولیه را به صورت نقدی یا سهام مجازی به کاربران جدید ارائه می‌کنند.
•       اپلیکیشن‌های معاملاتی موبایل: برخی اپلیکیشن‌های موبایلی مخصوص ترید و سرمایه‌گذاری نیز بونوس‌های جذابی برای جذب کاربران جدید دارند. به عنوان مثال، Robinhood و Webull در آمریکا به کاربران جدیدی که اولین واریز خود را انجام می‌دهند، سهام رایگان یا بونوس خوش‌آمدگویی می‌دهند.

برخی از سایت‌‌های معتبر که سرمایه اولیه برای ترید ارائه می‌دهند

RoboForex: این بروکر به کاربران جدید بونوس ۳۰ دلاری بدون نیاز به واریز ارائه می‌دهد. برای استفاده از این بونوس، کاربران باید یک حساب ثبت کرده و کد بونوس را فعال کنند. RoboForex همچنین به کاربران امکان می‌دهد تا سود حاصل از این بونوس را برداشت کنند، البته نه خود بونوس را. این بروکر با ارائه ابزارهای مختلف برای معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال شناخته شده است.

XM : این بروکر یک بونوس ۳۰ دلاری بدون نیاز به واریز به کاربران جدید ارائه می‌دهد. XM همچنین خدمات آموزشی و ابزارهای تحلیلی فراوانی دارد که به معامله‌گران تازه‌وارد کمک می‌کند با بازار واقعی آشنا شوند. سود حاصل از بونوس قابل برداشت است، اما برای برداشت شرایط خاصی دارد.

Tickmill: این بروکر به کاربران جدید خود یک بونوس ۳۰ دلاری خوش‌آمدگویی می‌دهد که به آنان اجازه می‌دهد بدون واریز وجه وارد بازار شوند. Tickmill به کاربران در کشورهای غیرمحدود این بونوس را ارائه می‌دهد و استفاده از آن شامل شرایط برداشت پس از تحقق حجم معاملاتی معین است.

FBS: این پلتفرم به کاربران در برخی مناطق بونوس ۵۰ دلاری بدون واریز می‌دهد. کاربران می‌توانند با این بونوس معاملات خود را شروع کنند و پس از انجام حجم مشخصی از معاملات، سود را برداشت کنند. این بونوس برای کاربران مبتدی مناسب است.

Webull: این پلتفرم معاملاتی برای کاربران جدید که حساب خود را تأیید کنند، سهام رایگان ارائه می‌دهد. ارزش این سهام از ۳ تا ۱۰۰۰ دلار متغیر است و امکان خرید سهام بیشتر در صورت واریز وجه نیز دارد. Webull در آمریکا بسیار محبوب است و خدمات معاملاتی بدون کمیسیون ارائه می‌دهد.

JustMarkets: این بروکر نیز به کاربران جدید بونوس ۳۰ دلاری بدون واریز می‌دهد و از معاملات فارکس، سهام و ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند. کاربران می‌توانند پس از دستیابی به حجم معاملاتی تعیین‌شده، سود حاصل از بونوس را برداشت کنند.

FXGT: با ارائه بونوس ۳۰ دلاری برای کاربران برخی مناطق، FXGT  یکی دیگر از بروکرهایی است که به کاربران جدید اجازه می‌دهد بدون واریز وجه وارد معاملات شوند. این بروکر همچنین ابزارهای متنوعی برای معاملات ارزهای دیجیتال و فارکس ارائه می‌دهد و بونوس‌های دیگری مانند ۵۰ درصد بونوس اولین واریز نیز دارد.

OctaFX: این بروکر نیز به کاربران بونوس‌های جذاب و متنوعی ارائه می‌دهد. یکی از ویژگی‌های این بونوس، هماهنگی با اصل ربا است که کارمزد بهره‌ای ندارند. میزان دقیق بونوس‌ها و شرایط استفاده، به نوع حساب کاربری و منطقه جغرافیایی کاربران بستگی دارد. این بونوس‌ها در معاملات فارکس و CFD قابل استفاده است و کاربران می‌توانند از آن در شرایط معاملاتی بدون کمیسیون و بدون هزینه برداشت بهره‌مند شوند.

eToro: این پلتفرم که بیشتر در اروپا و آمریکا فعالیت دارد، به کاربران جدید بونوس‌هایی ارائه می‌دهد که بسته به منطقه و نوع حساب ممکن است متفاوت باشد. بونوس‌ها به‌صورت اعتبار اضافی در حساب کاربران شارژ شده و می‌توانند در معاملات سهام، فارکس و ارزهای دیجیتال استفاده شوند.

چگونه یک سایت یا بروکر معتبر انتخاب کنیم؟

• اعتبار و مجوزها:  مطمئن شوید بروکر مجوزهای لازم از نهادهای نظارتی معتبر مانند CySEC، FCA یا ASIC را دارد. مجوزها تضمین‌کننده امنیت سرمایه و شفافیت مالی هستند.
• شرایط و قوانین بونوس‌ها: هر بروکر شرایط متفاوتی برای بونوس‌های خود دارد. حتماً این شرایط را قبل از استفاده مطالعه کنید تا از نحوه برداشت سود و محدودیت‌های احتمالی آگاه شوید.
• بازخورد کاربران: نظرات و بازخوردهای کاربران دیگر می‌تواند نشان‌دهنده اعتبار و کیفیت خدمات بروکر باشد. مرور نظرات در سایت‌های معتبر و مقایسه آن‌ها می‌تواند به انتخاب بهتر کمک کند.

آیا بونوس‌ها واقعاً برای سودآوری مفید هستند؟

در حالی که بونوس‌ها فرصت‌های خوبی برای شروع ترید بدون سرمایه اولیه ارائه هستند، سودآوری از بونوس‌ها به استراتژی معاملاتی کاربر بستگی دارد. بونوس‌ها به‌تنهایی تضمین‌کننده سود نیستند و معامله‌گران باید با یادگیری نحوه تحلیل بازار و تکنیک‌های مدیریت ریسک وارد معاملات شوند.

سخن پایانی

بونوس‌های سرمایه اولیه، یک ابزار جذاب برای شروع تجربه معامله‌گری هستند و به کاربران تازه‌کار کمک می‌کنند بدون ریسک سرمایه شخصی، با بازار آشنا شوند. اما موفقیت در معاملات به دانش، مهارت و مدیریت ریسک بستگی دارد، نه فقط بونوس‌های اولیه. همچنین توصیه می‌شود کاربران قبل از استفاده، تمامی شرایط و قوانین مرتبط با بونوس را مطالعه کرده و تنها در بروکرهای معتبر حساب کاربری باز کنید.

سؤالات متداول

۱. آیا بونوس‌های سرمایه اولیه برای همه کاربران در دسترس هستند؟

خیر، برخی بونوس‌ها ممکن است فقط در مناطق خاص یا برای کاربران جدید ارائه شوند و در برخی کشورها امکان ارائه بونوس وجود ندارد.

۲. آیا می‌توانم بونوس را مستقیماً برداشت کنم؟

اغلب بونوس‌ها فقط برای معاملات قابل استفاده هستند و خود بونوس قابل برداشت نیست. تنها سود حاصل از بونوس پس از رعایت شرایط خاصی قابل برداشت است.

۳. آیا می‌توانم از بونوس‌ها چندین بار استفاده کنم؟

معمولاً هر کاربر تنها یک بار از بونوس خوش‌آمدگویی یا بونوس بدون واریز استفاده می‌کند و ایجاد چند حساب برای دریافت بونوس بیشتر نیز غیرمجاز است.

4. آیا بونوس‌ها مناسب معامله‌گران تازه‌کار هستند؟

بونوس‌ها می‌توانند برای کاربران تازه‌کار یک فرصت مناسب برای آشنایی با بازار باشند، اما توصیه می‌شود که پیش از معاملات واقعی، حتماً با حساب دمو تمرین کنند و شرایط استفاده از بونوس را به دقت مطالعه کنند.