ثروتمندان پول خود را کجا سرمایه‌گذاری می‌کنند؟

به گزارش اقتصادنیوز به نقل از بنکر، تصور رایج این است که ثروتمندان بزرگ جهان بخش عمده دارایی خود را در حساب‌های بانکی امن یا بازارهای سنتی نگه می‌دارند. اما داده‌های جدید نشان می‌دهد این تصویر دیگر چندان با واقعیت امروز همخوان نیست. بررسی تازه مؤسسه مالی UBS از رفتار سرمایه‌گذاری خانواده‌های ثروتمند جهان نشان می‌دهد این گروه در حال بازنگری جدی در سبد دارایی‌های خود هستند.

تغییرات کلیدی در سبد سرمایه‌گذاری ثروتمندان

بر اساس این گزارش که با مشارکت ۳۰۷ خانواده ثروتمند با میانگین دارایی حدود ۲.۷ میلیارد دلار انجام شده، سه عامل بیش از هر چیز بر تصمیم‌های سرمایه‌گذاری آنها اثر گذاشته است؛ افزایش ریسک‌های سیاسی، نگرانی درباره آینده دلار و جذابیت فناوری‌های جدید.

چشم‌انداز بیت‌کوین به سال ۱۴۳۵ سفر کنید؛ سالی که استخراج بیت‌کوین به پایان می‌رسد!

به سال ۱۴۳۵ سفر کنید؛ سالی که استخراج بیت‌کوین به پایان می‌رسد!

3:21 | 00:00

100

برای گوش دادن به پادکست‌های بیشتر کلیک کنید.

همه پادکست‌ها

کاهش دلار و افزایش تنوع ارزی

دلار همچنان مهم‌ترین ارز ذخیره جهان محسوب می‌شود، اما نگرانی درباره بدهی‌های دولت آمریکا و تحولات سیاسی باعث شده حدود ۶۵ درصد از خانواده‌های مورد بررسی معتقد باشند اعتماد به دلار در سال آینده کاهش خواهد یافت. نزدیک به یک‌سوم آنها برنامه دارند سهم دارایی‌های دلاری خود را کاهش دهند.

طلا؛ بازگشت پناهگاه امن

طلا دوباره جایگاه خود را در میان سرمایه‌گذاران بزرگ پیدا کرده است. حدود ۳۰ درصد از این خانواده‌ها به سمت تنوع‌بخشی ارزی حرکت کرده‌اند و طلا به عنوان سپری در برابر تورم و ریسک ارزی، بخشی از استراتژی حفظ ارزش دارایی‌ها شده است.

هوش مصنوعی؛ مقصد تازه سرمایه‌های بزرگ

حدود ۶۵ درصد از خانواده‌های ثروتمند در حوزه هوش مصنوعی سرمایه‌گذاری کرده‌اند. سرمایه‌گذاران بزرگ به کل زنجیره هوش مصنوعی نگاه می‌کنند؛ از تولید تراشه و مراکز داده گرفته تا انرژی مورد نیاز برای فعالیت این زیرساخت‌ها. در کنار هوش مصنوعی، ۳۷ درصد در بخش انرژی و منابع طبیعی و ۲۸ درصد در رباتیک و اتوماسیون صنعتی سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

کاهش سهم املاک، افزایش زیرساخت‌ها

سهم املاک در سبد سرمایه‌گذاری این خانواده‌ها از حدود ۱۱ درصد به ۸ درصد کاهش یافته است. در مقابل، زیرساخت‌ها جایگاه بیشتری پیدا کرده‌اند. مراکز داده، انرژی، شبکه‌های ارتباطی و پروژه‌های مرتبط با اقتصاد دیجیتال از جمله حوزه‌هایی هستند که سرمایه‌های جدید را جذب می‌کنند. فلزات صنعتی مانند مس و آلومینیوم نیز به دلیل نقش مهم در توسعه فناوری‌های جدید مورد توجه قرار گرفته‌اند.

جدول تغییرات سرمایه‌گذاری خانواده‌های ثروتمند در ۲۰۲۶

نگرانی از ریسک‌های جهانی

حدود ۶۴ درصد از خانواده‌های ثروتمند، یک درگیری بزرگ ژئوپلیتیکی را مهم‌ترین تهدید پیش روی اقتصاد جهان می‌دانند. حدود ۸۸ درصد از این خانواده‌ها سرمایه‌های خود را در دو یا چند حوزه قضایی نگهداری می‌کنند تا در برابر تغییرات ناگهانی سیاسی و اقتصادی آسیب‌پذیر نباشند. نگهداری نقدینگی، سرمایه‌گذاری در اوراق باکیفیت و اختصاص بخشی از دارایی‌ها به طلا، از جمله راهکارهای مقابله با دوره‌های پرنوسان است.

انتقال تاریخی ثروت به نسل جدید

برآوردها نشان می‌دهد طی دو دهه آینده حدود ۸۳ تریلیون دلار ثروت میان نسل‌های مختلف منتقل خواهد شد. وارثان جدید رویکرد متفاوتی به مدیریت سرمایه دارند و بیشتر به دنبال فناوری، شفافیت و روش‌های جدید سرمایه‌گذاری هستند. حدود ۷۹ درصد از آنها ترجیح می‌دهند با مشاورانی همکاری کنند که توانایی ایجاد ارتباط نزدیک و درک اهداف شخصی آنها را داشته باشند.

جمع‌بندی

رفتار سرمایه‌گذاران ثروتمند جهان نشان می‌دهد دوران تمرکز صرف بر دارایی‌های سنتی در حال تغییر است. ترکیبی از فناوری، زیرساخت، بازارهای خصوصی، طلا و دارایی‌های بین‌المللی حالا بخش مهمی از استراتژی جدید آنها را تشکیل می‌دهد. سرمایه‌های بزرگ خود را برای جهانی آماده می‌کنند که در آن ریسک‌های سیاسی بیشتر شده، فناوری با سرعت بالایی رشد می‌کند و فرصت‌های ثروت‌آفرینی در حال جابه‌جایی است.

⚠️ توجه: این مطلب صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و توصیه مالی نیست.