چکیده

بازار ارزهای دیجیتال در سالیان اخیر به یکی از پرسودترین بازارهای مالی جهان تبدیل شد. با رشد روزافزون قیمت‌ها، ورود غول‌های سرمایه‌گذاری مانند شرکت بلک راک و حمایت رسمی دولت آمریکا از این بازار در سال ۲۰۲۵، بسیاری به دنبال راهی برای سود بردن از این رمزارزها هستند. سرمایه ‌گذاری در ارز دیجیتال در ایران نه‌تنها به دلیل پتانسیل کسب سود بالا، بلکه به دلیل دسترسی محدود به بازارهای مالی بین‌المللی، برای بسیاری از کاربران ایرانی جذابیت ویژه‌ای دارد.

اگر شما هم قصد ورود به بازار ارز دیجیتال را دارید و یا مردید هستید، این مقاله را از دست ندهید. در ادامه به آموزش مراحل سرمایه‌گذاری در این بازار می‌پردازیم و با مزایای ارزهای دیجیتال به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری آشنا می‌شوم.  همچنین نکات کلیدی که باید قبل از سرمایه‌گذاری به آنها توجه کنید را توضیح می‌دهیم. همراه ما باشید.

مزایای سرمایه‌ گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به دلیل نوپا بودن این بازار دارای مزایای بسیاری است. در اینجا مهم‌ترین آن‌ها را توضیح می‌دهیم:

سود بالا در مدت زمان کوتاه

ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم به نوسانات قیمتی بالای خود معروف هستند. اگر بازار را به‌درستی تحلیل کنید، می‌توانید در مدت زمان کوتاهی سود بسیار زیادی از نوسانات قیمت بیت کوین و آلت کوین‌ها کسب کنید.

دسترسی آسان و ۲۴ ساعته

برخلاف بازارهای بورس که در ساعات خاصی فعال هستند (چه در ایران و چه در سطح جهان)، بازار ارز دیجیتال ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۷ روز هفته فعال است. فقط به یک گوشی یا لپ‌تاپ و یک اینترنت نیاز دارید تا به خرید ارز دیجیتال بپردازید.

 تنوع بالا در دارایی ‌ها

در بازار کریپتو هزاران ارز دیجیتال وجود دارد. می‌توانید در پروژه‌های مختلف با اهداف و کاربردهای گوناگون سرمایه‌گذاری کنید و دستتان از این بابت باز است. البته باید بسیار مراقب باشید زیرا بسیاری از پروژه‌های این بازار اسکم یا کلاه‌برداری هستند.

پتانسیل رشد بلند مدت

بازار ارزهای دیجیتال هنوز یک بازار نوپاست. بسیاری معتقدند که این بازار آینده‌ی سیستم مالی دنیا را شکل می‌دهد، به همین دلیل کارشناسان معتقدند که اکنون زمان طلایی برای ورود به این بازار است.

حفظ ارزش در برابر تورم

عرضه برخی از رمزارزها محدود است، مثلاً فقط ۲۱ میلیون بیت کوین (BTC) وجود دارد که قابل استخراج است. این کمیابی باعث می‌شود که این ارزها در بلندمدت در برابر کاهش ارزش پول و تورم مقاومت کنند. به عبارتی، ارز سرمایه‌گذاری شما با گذشت زمان نه تنها حفظ خواهد شد، بلکه افزایش هم پیدا خواهد کرد.

آموزش گام به گام سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال از زمان ظهور خود تا به امروز، روزبه‌روز توجه سرمایه‌گذاران بیشتری را به خود جلب کرده‌اند. به خصوص با توجه به اعلام دونالد ترامپ و افراد مشهوری چون ایلان ماسک از این ارزهای دیجیتال، اکنون تقریباً همه مردم در سرتاسر جهان این بازار را کم و بیش می‌شناسند.

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ممکن است در ابتدا دشوار به نظر برسد، اما هر کسی می‌تواند تنها با صرف چند دقیقه وقت شروع به سرمایه‌گذاری کند. در ادامه، نحوه سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال را گام به گام برایتان توضیح می‌دهیم.

مرحله ۱: تخصیص سرمایه‌

پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید نوع دارایی و دلیل سرمایه‌گذاری خود را درک کند. شما باید بدانید که بازار کریپتو یک بازار پرنوسان است و می‌بایست تنها بخش کوچگی از سرمایه خود را به این بازار اختصاص دهید.

کارشناسان پیشنهاد می‌کنند که به عنوان یک قانون کلی، یک سرمایه‌گذار نباید بیش از ۱۰ درصد از سرمایه خود را به رمزارزها اختصاص دهد. بسیاری از ارزهای دیجیتالی که در دهه گذشته به بازار آمده‌اند یا روند قیمتی‌شان متوقف شده یا به‌طور کامل از بین رفته‌اند. این یک زنگ خطر است، به این معنی که نباید در هر پروژه‌ای کورکورانه سرمایه‌گذاری کنید.

مرحله ۲: انتخاب ارز دیجیتال

این مرحله، بزرگ‌ترین چالش برای هر سرمایه‌گذار کریپتو است. اغلب مردم فقط چند ارز دیجیتال معروف بیت‌کوین، اتریوم، دوج‌کوین و غیره به گوششان خورده است. جالب است بدانید که بیش از ۵۳۰۰ توکن دیجیتال در این بازار وجود دارد؛ که این امر انتخاب گزینه سرمایه گذاری را پیچیده‌تر می‌کند.

بیت‌کوین به‌دلیل قدمت ۱۰ ساله و ارزش بازار بالای خود، بیشترین حجم معاملات را دارد. برای بسیاری از سرمایه‌گذاران، بیت‌کوین تقریباً مترادف با «ارز دیجیتال» است؛ اما بسیاری دیگر از ارزهای دیجیتال نیز وجود دارند که عملکرد بهتری نسبت به آن‌ داشته و دارند.

مرحله ۳: درک ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال نیز مانند دیگر انواع دارایی‌ها، اصول و قواعد خاص خود را دارند. این توکن‌ها بر پایه بلاک‌ چین های مختلفی ساخته می‌شوند و هر کدام فناوری، روش استخراج، جامعه کاربران و ارزش ذاتی خاص خود را دارند. این نکات از دید کارشناسان و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای بسیار مهم هستند.

مرحله ۴: انتخاب صرافی ارز دیجیتال

بانک‌ها و شرکت‌های کارگزاری سرمایه‌گذاری، ارز دیجیتال برای فروش ارائه نمی‌دهند. این توکن‌های دیجیتال تنها از طریق صرافی‌ ارز دیجیتال قابل خرید هستند. صرافی‌های زیادی در سطح جهان وجود دارند که در آن‌ها می‌توانید ارز دیجیتال بخرید، اما به دلیل تحریم‌های بین المللی، کاربران ایرانی قادر به استفاده از خدمات آنها نیستند. به همین دلیل شما به یک پلتفرم داخلی معتبر برای خرید رمزارزها نیاز دارید.

لذا، شما می‌توانید بدون نگرانی بابت مسدود شدن حساب و مشکلاتی از این قبیل، ارزهای دیجیتال را مستقیماً از صرافی تبدیل که یکی از بهترین صرافی‌های ایرانی از نظر امنیت، اعتبار و سطح کارمزد به شمار می‌رود خریداری کنید.

صرافی تبدیل ویژگی‌های متنوعی ازجمله معامله اهرم دار، ابزار تحلیل تکنیکال، جوایز ارز دیجیتال و بسیاری امکانات دیگر را به کاربران ارائه می‌دهد که همین ویژگی‌ها باعث شده تا معامله‌گران و سرمایه‌گذاران بسیاری این پلتفرم را برای خریدوفروش‌های خود ترجیح دهند؛ امری که باعث شده تا کارمزد صرافی تبدیل بسیار رقابتی باشد و همچنین حجم معاملاتی بالایی را در این پلتفرم شاهد باشیم.

مرحله ۵: ذخیره‌سازی رمزارز

رمزارزهای شما در یک کیف‌پول‌ ارز دیجیتال یا والت (Wallet) ذخیره می‌شوند که شامل کیف‌پول‌های گرم (hot) و سرد (cold) هستند. کیف‌پول‌های گرم به اینترنت متصل‌اند و کیف‌پول‌های سرد خیر. این کیف‌پول‌ها فیزیکی نیستند، بلکه برنامه‌های نرم‌افزاری هستند که برای ذخیره ارز دیجیتال طراحی شده‌اند.

والت کلیدهای خصوصی و عمومی را ذخیره می‌کنند که کاربر را به بلاک‌چینی که ارزهای دیجیتال در آن قرار دارند متصل می‌کنند. آن‌ها به‌طور مستقیم ارز دیجیتال را ذخیره نمی‌کنند، بلکه دسترسی شما به توکن‌ها را با استفاده از کلیدهای عمومی و خصوصی ممکن می‌سازند. برای تکمیل یک تراکنش، کاربر به هر دو کلید نیاز دارد. به آن‌ها «کلید»  (Key)گفته می‌شود زیرا قفل رمز ارزهای موجود در بلاک چین را باز می‌کنند.

انواع مختلفی از کیف‌پول‌های دیجیتال وجود دارد مانند: کیف‌پول دسکتاپ، کیف‌پول آنلاین، کیف‌پول موبایل و کیف‌پول سخت‌افزاری. اینکه کدام نوع والت را انتخاب کنید، بسته به اولویت‌های شخصی‌تان دارد، مثلاً اینکه امنیت برایتان مهم‌تر باشد یا تنوع توکن‌های پشتیبانی شده و یا موارد دیگر.

مرحله ۶: نگهداری و فروش برای برداشت سود

ارزهای دیجیتال گرچه سودهای کوتاه مدت جذابی دارند، اما نباید آن‌ها را راهی سریع برای ثروتمند شدن در نظر گرفت. بهتر است به این بازار به چشم یک سرمایه‌گذاری بلندمدت نگاه کنید و قبل از خرید ارز دیجیتال، پروژه را از نظر فاندامنتال و تکنیکال بررسی نمایید. به عنوان یک سرمایه‌گذار ارز دیجیتال باید به‌طور دوره‌ای سودهای خود را برداشت کنید.

همچنین باید بدانید که بازار ارزهای دیجیتال نسبت به دیگر بازارهای سرمایه بسیار نوپا است؛ بنابراین توکن‌های جدیدی وارد بازار می‌شوند، سروصدایی به پا می‌کنند، و اندکی بعد این جو و هیاهو فروش می‌کند؛ به همین دلیل، باید مراقب این‌گونه پروژه‌های فریبنده باشید و فراموش نکنید که سود خود را به موقع برداشت کنید.

نکاتی که پیش از سرمایه ‌گذاری در ارز های دیجیتال باید رعایت کنید

سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی قواعد و اصول خود را دارد و بازار رمزارزها نیز از این قاعده مستثنا نیست. در زیر برخی از نکته‌های مهم که باید قبل از سرمایه‌گذاری به آن‌ها توجه داشته باشید را برایتان آورده‌ایم:

تحقیق کنید

برای موفقیت در بازار رمزارز، باید مدت زمانی را به تحقیق اختصاص بدهید. ابتدا با انواع ارزهای دیجیتال و فناوری پشت آن‌ها آشنا شوید. عملکرد گذشته و روند بازار ارزها را بررسی کنید. همچنین، شرکت یا تیم پشت پروژه را بررسی کنید تا از اعتبار آن‌ها مطمئن شوید. همچنین می‌تواند به بخش آکادمی صرافی تبدیل مراجعه کنید و نقد و بررسی رمزارزهای مختلف را بخوانید تا با دقت بیشتری پروژه‌ها را ارزیابی کنید.

سبد سرمایه‌گذاری‌تان را متنوع کنید

تنوع در سرمایه‌گذاری باعث کاهش ریسک می‌شود. به‌جای تمرکز بر یک ارز دیجیتال، دارایی‌تان را بین ارزهای مختلف تقسیم کنید؛ مثلاً با خرید ارزهای وب ۳، خرید ارزهای متاورس، توکن‌های هوش مصنوعی، پلتفرم‌های قرارداد هوشمند (مثل خرید اتریوم) و غیره. این کار باعث تعادل بین ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری می‌شود.

میزان ریسک‌پذیری خود را مشخص کنید

قبل از ورود به بازار، اهداف سرمایه‌گذاری و مدت‌زمان موردنظرتان را تعیین کنید. میزان تحمل ریسک خود را بشناسید تا بتوانید استراتژی مناسب با شرایط خودتان را انتخاب کنید.

همیشه به ‌روز بمانید

بازار ارز دیجیتال بسیار وابسته به اخبار و تغییرات است. از منابع معتبر اطلاعات دریافت کنید، در انجمن‌های تخصصی عضو شوید و از تغییرات قانونی مطلع بمانید.

امنیت سرمایه‌ گذاری را جدی بگیرید

با توجه به افزایش تهدیدهای سایبری، حفظ امنیت دارایی‌های دیجیتال اهمیت زیادی دارد. به همین خاطر، ضروری است که یک کیف پول ارز دیجیتال امن برای نگهداری رمز ارزهایتان انتخاب کنید، احراز هویت دو مرحله‌ای را در پلتفرم‌های معاملاتی فعال کنید، مراقب فیشینگ و کلاهبرداری باشید و اطلاعات خصوصی‌تان را در اختیار هیچ کسی قرار ندهید.

از سفارش حد ضرر سود استفاده کنید

برای محدود کردن ضررهای خود، می‌توانید سفارش حد ضرر یا استاپ‌لاس (فروش خودکار هنگام افت قیمت) یا Take Profit (فروش هنگام رسیدن به قیمت دلخواه) تنظیم کنید. این سفارش‌ها را بر اساس شرایط بازار و نمودار قیمت ارز دیجیتال به‌روز کنید.

احساسی تصمیم نگیرید

نوسانات زیاد بازار ممکن است باعث تصمیم‌های عجولانه شود. باید با تحلیل منطقی و نگاه بلندمدت جلو بروید و تحت تأثیر احساسات لحظه‌ای قرار نگیرید، مثلاً با دیدن یک روند صعودی شدید درگیر فومو (Fomo) نشوید که در اوج قیمت اقدام به خرید کنید.

به سرمایه‌گذاری بلندمدت فکر کنید

با اینکه سود سریع وسوسه‌برانگیز است، اما باید نوسانات شدید بازار را در نظر گرفت. بهتر است تمرکزتان بر تحلیل فاندامنتال و پروژه‌های قوی باشد تا در بلندمدت نتیجه‌ی بهتری بگیرید.

جمع بندی؛ آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟

پاسخ به این پرسش که آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال تصمیم خوبی است یا خیر قطعاً مثبت است. همانطور که در طی ۱۰ سال اخیر دیدیم که ارزش بیت کوین چگونه از هیچ به  ۱۰۰ هزار دلار رسید و از نظر بازده سرمایه‌گذاری از طلا هم جلو زد. پس این بازار تازه در اول مسیرش قرار دارد و باید منتظر رشد هر چه بیشتر آن طی سال‌های آتی باشیم. به خصوص آنکه در یک سال اخیر غول‌های سرمایه‌گذاری مانند شرکت بلک راک و حتی دولت ایالات متحده رسماً وارد این بازار شدند. به همین خاطر، انتظار می‌رود بازار ارزش بازار کریپتو طی سال‌های آتی از ۱۰ تریلیون دلار هم عبور کند.

اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال گرفتید، می‌توانید تمامی ابزارهای مورد نیاز این کار را در صرافی تبدیل بیاید. صرافی تبدیل یک پلتفرم معاملاتی قدرتمند در ایران است که دو بازار ریالی و تتری را برای خرید و فروش رمزارزها ارائه می‌دهد. ازجمله امکانات این پلتفرم می‌توان به ابزار تحلیل تکنیکال پیشرفته، کیف پول برای ذخیره رمزارزها، احراز هویت دو مرحله‌ای برای امنیت حداکثری، معامله اهرم دار و خدمات متعدد دیگر اشاره کرد. پس فرصت را از دست ندهید و همین حالا در تبدیل ثبت نام کنید.