بهترین روش‌های خرید طلا در ایران چیست؟
متوسط
چکیده
نام طلا همواره بین محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری به‌چشم می‌خورد. تجربه نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاری بلندمدت در طلا نه‌تنها دارایی افراد را از تورم مصون نگه می‌دارد، بلکه امکان کسب سود فراتر از نرخ تورم را هم فراهم می‌کند. گزینه‌های متعددی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارند. هریک از این روش‌ها، مزایا و معایب خاص خود را به‌همراه دارند. اگر کنجکاو هستید که کدام روش خرید طلا برای شما ایده‌آل است، مطلب حاضر را تا پایان دنبال کنید.
روش‌های خرید طلا در ایران
در یک دسته‌بندی کلی، انواع روش‌های خرید طلا را می‌توان به‌دو گروه فیزیکی و غیرفیزیکی تقسیم کرد. بدیهی است که روش‌های غیرفیزیکی، خاطر سرمایه‌گذاران را بابت حفاظت از سرمایه تا حد زیادی آسوده می‌کنند.
روی‌هم‌رفته انواع روش‌های خرید طلا در ایران عبارت‌اند از:
- شمش طلا
- طلای زینتی
- طلای آب‌شده
- انواع سکه طلا (بهار آزادی، گرمی، پارسیان)
- گواهی سپرده سکه طلا در بورس
- گواهی سپرده شمش طلا در بورس
- صندوق‌های طلای بورسی
- طلای دیجیتال (پکس گلد)
در ادامه لازم است پیرامون هریک از روش‌های خرید طلا بیشتر توضیح دهیم.
خرید شمش طلا
شمش‌های طلا با عیار ۲۴ ضرب می‌شوند. شمش‌های استاندارد براساس گواهینامه آزمایشگاهی، بالاترین سطح خلوص را دارند. نکته مهم درباره شمش طلا این است که در تمام کشورهای دنیا اعتبار دارد. شما می‌توانید به‌راحتی شمش‌های دارای گواهینامه معتبر را در هر جایی بفروشید. به‌همین دلیل، نقدشوندگی شمش طلا مطلوب است.
شمش طلا در وزن‌های مختلف تولید می‌شود. البته تجربه نشان می‌دهد که شمش طلا گزینه مناسب برای کسانی است که قصد سرمایه‌گذاری با مبلغ بالا را دارند. معمولا هزینه مربوط به اجرت ساخت و بسته‌بندی شمش طلا نیز به‌صورت جداگانه در زمان خرید دریافت می‌شود. در نهایت اگر قصد خرید شمش طلا را دارید، باید حتما به‌سراغ مراکز معتبر و دارای مجوز بروید.
خرید طلای زینتی نو و دست دوم
خرید طلای زینتی یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در ایران است. طلای زینتی نه‌تنها از نظر اقتصادی به‌حفظ ارزش سرمایه کمک می‌کند؛ بلکه می‌توان از آن برای مصارف شخصی نیز استفاده کرد.
البته باید توجه داشته باشید که معمولا سود حاصل از خرید طلای زینتی در بلندمدت نسبت به سایر گزینه‌های موجود کمتر است. زیرا شما در زمان خرید طلای زینتی باید هزینه‌های جانبی مانند اجرت ساخت، سود طلا فروش، مالیات و همچنین سنگ‌های زینتی منسوجات طلا را جداگانه بپردازید. اما در زمان فروش، هیچ‌یک از موارد فوق لحاظ نمی‌شوند.
البته در سال‌های اخیر شاهد رواج خرید طلای زینتی دست دوم نیز هستیم. این نوع منسوجات توسط مشتریان به طلافروشی‌ها فروخته می‌شود و سپس طلافروش آن را به مشتریان دیگر عرضه می‌کند. مزیت طلای دست دوم، حذف هزینه‌های مازاد مانند اجرت ساخت است. البته متأسفانه امکان تقلب در خرید و فروش طلای دست دوم وجود دارد. همچنین معمولا عیار طلای دست دوم در زمان فروش کمتر از مقدار واقعی آن در نظر گرفته می‌شود.
خرید طلای آب‌شده
خیلی از کسانی که طلای فیزیکی را صرفا با اهداف اقتصادی خریداری می‌کنند، طلای آب‌شده را ترجیح می‌دهند. در خرید و فروش طلای آب‌شده دیگر خبری از اجرت ساخت و مالیات نیست. علاوه بر آن، هزینه مربوط به بسته‌بندی شمش و سکه طلا نیز دریافت نمی‌شود. ضمن اینکه امکان خرید و فروش طلای آب‌شده در وزن دلخواه نیز وجود دارد.
البته ناگفته نماند که پیدا کردن طلافروشی معتبر برای خرید طلای آب‌شده کار آسانی نیست. برخی از کارگاه‌ها هنگام ذوب طلا، فلزات دیگری نیز با آن ترکیب می‌کنند که منجر به کاهش عیار می‌شود. اطمینان از خلوص عیار طلای آب‌شده بدون انجام آزمایش غیرممکن است. به‌همین دلیل، در صورت تصمیم برای خرید طلای آب‌شده باید حتما به‌سراغ مراکز معتبر و قابل اعتماد بروید.
خرید انواع سکه طلا (بهار آزادی، گرمی، پارسیان)
خرید سکه طلا، یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی به‌شمار می‌رود. در یک دسته‌بندی کلی، انواع سکه طلا را می‌توان به دو دسته بانکی و غیربانکی تقسیم کرد. سکه‌های بانکی به‌صورت مستقیم زیر نظر بانک مرکزی ضرب می‌شوند. درحالی‌که سکه‌های غیربانکی را کارگاه‌های تخصصی فعال در این زمینه ضرب می‌کنند. تجربه نشان می‌دهد که سکه‌های بانکی از نقدشوندگی به‌مراتب بالاتری برخوردار هستند.
انواع سکه طلا را می‌توان به‌شکل‌های دیگری طبقه‌بندی کرد. سکه‌های بهار آزادی (ربع، نیم و تمام) معروف‌ترین گونه سکه طلا در ایران هستند. برای کسانی که قصد خرید سکه با سرمایه کمتر را دارند، سکه‌های پارسیان و گرمی نیز گزینه‌های مناسب به‌شمار می‌روند.
یکی از مهم‌ترین نکات در خرید سکه‌های بهار آزادی این است که معمولا حباب قیمت بالایی دارند. منظور از حباب قیمت، اختلاف بین نرخ خرید و فروش لحظه‌ای در بازار با ارزش واقعی سکه طلا است.
خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس
یکی از روش‌های خرید طلای غیرفیزیکی، سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده سکه طلا است. معامله گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس کالای ایران آغاز شد. بنابراین برای خرید و فروش این گواهی نیازمند داشتن کد معاملاتی بورس کالا دارید. گواهی‌های سپرده، پشتوانه سکه طلای فیزیکی دارند که در انبارهای اختصاصی نگهداری می‌شود. شما می‌توانید با در دست داشتن گواهی خریداری‌شده به این انبارها مراجعه کنید و سکه طلا را تحویل بگیرید.
سکه‌های قابل خریداری در قالب گواهی سپرده از نوع تمام سکه بهار آزادی هستند. ارزش هر ۱۰۰۰ گواهی سپرده طلا نیز معادل یک سکه بهار آزادی است. برای تحویل سکه به‌صورت فیزیکی حداقل باید ۱۰۰۰ گواهی-معادل یک سکه بهار آزادی-خریداری کنید.
تجربه نشان می‌دهد قیمت سکه طلا در بورس کالا نسبت به قیمت سکه فیزیکی در بازار کمتر است. همچنین معامله گواهی سپرده سکه از مالیات معاف است. کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده طلا نیز مشخص است و در زمان نگارش این مطلب، برابر با ۰.۱۲۵ درصد است. نرخ انبارداری روزانه سکه نیز برابر با ۴۷۰ تومان به‌ازای هر سکه است. در صورتی که قصد تحویل فیزیکی سکه خریداری‌شده را دارید، باید هزینه مالیات بر ارزش افزوده را بپردازید.
خرید گواهی سپرده شمش طلا در بورس
گواهی سپرده شمش طلا نیز اولین بار در اسفند ماه سال ۱۴۰۱ در بورس کالا ایران عرضه شد. هر گواهی سپرده شمش طلا معادل ۰.۱ گرم شمش طلا با عیار ۹۹۵ است. هر شخص در بورس کالا امکان خرید حداکثر ۵۰۰ هزار گواهی سپرده-معادل ۵۰ کیلوگرم شمش طلا-را دارد. معاملات این گواهی در روزهای شنبه تا پنجشنبه در ساعات مشخصی انجام می‌پذیرد.
امکان تحویل فیزیکی شمش طلا با در دست داشتن حداقل ۱۱ هزار گواهی سپرده وجود دارد. هزینه‌های انبارداری گواهی سپرده شمش طلا معادل ۹۸ ریال در شبانه‌روز است. در زمان تحویل فیزیکی یا فروش گواهی سپرده، هزینه انبارداری کسر خواهد شد. کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده شمش طلا نیز برابر با ۰.۲۴ درصد است.
خرید صندوق‌های طلای بورسی
صندوق‌های طلای بورسی، محبوب‌ترین صندوق‌های قابل معامله در بازار بورس ایران به‌شمار می‌روند که در سال‌های اخیر معمولا بیشترین میزان بازدهی را ثبت کرده‌اند. دارایی‌های جذب‌شده در این صندوق‌ها به خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا اختصاص پیدا می‌کند. یکی از مزایای صندوق‌های طلای بورسی، فراهم کردن امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم است. توجه داشته باشید که معاملات واحد‌های این صندوق‌ها معاف از مالیات است و فعالیت آن‌ها تحت نظارت نهادهای رسمی و قانونی کشور قرار دارد.
تجربه نشان داده سود سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی در مقایسه با خرید مستقیم طلا کمتر است. ضمن اینکه امکان تحویل فیزیکی طلا با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها وجود ندارد. در نهایت باید اشاره داشت که کارمزد خرید و فروش صندوق طلا در بورس تهران برابر با ۰.۱۲۵ درصد است.
خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
یکی از راه‌های جدید سرمایه‌گذاری در طلا، خرید ارز دیجیتال با پشتوانه این فلز گران‌بها است. در حال حاضر، چندین ارز دیجیتال با پشتوانه اونس طلای جهانی در بازار رمزارزها عرضه می‌شوند که به‌عنوان مثال می‌توان به ارز دیجیتال پکس گلد (PAXG) اشاره کرد. هر واحد پکس گلد، معادل یک اونس طلای جهانی ارزش‌گذاری می‌شود. به‌عبارت دیگر، شما با خرید و فروش هر واحد ارز دیجیتال پکس گلد در حال معامله یک اونس طلا هستید.
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، نه‌تنها فرصت سرمایه‌گذاری در طلا را برای شما فراهم می‌کند، بلکه به‌دلیل قیمت‌گذاری آن‌ها بر پایه دلار آمریکا، این امکان را می‌دهند که در بلندمدت از رشد قیمت دلار به‌تومان نیز سود کنید. هرچند نگهداری ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، چالش نگهداری طلای فیزیکی را ندارد، اما باید برای جلوگیری از بروز مشکلاتی مانند حملات هکری و سرقت دارایی بهتر است از کیف پول سخت افزاری معتبر استفاده کنید.
کلام پایانی
در این مطلب روش‌های خرید طلا در ایران را معرفی کردیم. در نهایت نمی‌توان یکی از این روش‌ها را با قاطعیت به‌عنوان بهترین راه برای سرمایه‌گذاری در طلا برشمرد. بسته به‌میزان سرمایه، ریسک‌پذیری، هدف از سرمایه‌گذاری و … باید گزینه مناسب را از بین روش‌های موجود انتخاب کنید.
دیدگاه‌ها