این دو کشور پیشتاز رشد وحشتناک کلاهبرداری کریپتویی شدند

بر اساس گزارش تازه صرافی ارز دیجیتال  MEXC، سه‌ماهه اول سال ۲۰۲۵ شاهد افزایش نگران‌کننده ۲۰۰ درصدی در فعالیت‌های معاملاتی مشکوک و کلاهبردارانه بوده است. در این میان، هند و اندونزی به‌عنوان داغ‌ترین نقاط رشد این تهدید جهانی شناسایی شده‌اند؛ جایی که فقدان سواد مالی و گسترش مهندسی اجتماعی بستری خطرناک برای کاربران ناآگاه فراهم کرده است.

بیش از ۸۰ هزار حمله هماهنگ‌شده

MEXC اعلام کرد در این دوره بیش از ۸۰,۰۰۰ تلاش کلاهبردارانه سازمان‌یافته را شناسایی کرده که به بیش از ۳,۰۰۰ سندیکای حرفه‌ای مرتبط بوده‌اند. این فعالیت‌ها شامل روش‌هایی مانند دستکاری بازار، معاملات صوری (wash trading) و بهره‌گیری از ربات‌های معاملاتی تهاجمی می‌شود که با هدف فریب کاربران و دستکاری قیمت‌ها صورت گرفته‌اند.

هند و اندونزی: پرچم‌داران فعالیت‌های مشکوک

هند با بیش از ۲۷,۰۰۰ حساب مشکوک در صدر فهرست قرار دارد. پس از آن، منطقه کشورهای مستقل مشترک‌المنافع (CIS) و اندونزی نیز شاهد رشد چشمگیر در فعالیت‌های غیرقانونی بوده‌اند.
اما نکته جالب‌تر، افزایش ۱۳۰۳ درصدی فعالیت‌های مشکوک در اندونزی نسبت به فصل گذشته است؛ رقمی که نگرانی‌ها در مورد امنیت کاربران ارز دیجیتال در این کشور را به سطح بی‌سابقه‌ای رسانده است.

چرا این اتفاق می‌افتد؟ ریشه در نبود سواد مالی

مدیر عملیات MEXC، «تریسی جین»، می‌گوید سال ۲۰۲۵ بیشتر از همیشه با دستکاری بازار از طریق مهندسی اجتماعی شناخته می‌شود. به گفته او، گروه‌هایی تحت عنوان «آموزشی» در حال فعالیت هستند که در واقع کارشان فریب کاربران تازه‌وارد و انتشار اطلاعات غلط است.

گزارش فوریه ۲۰۲۵ از مرکز ملی آموزش مالی هند نیز تأیید می‌کند که تنها ۲۷٪ از بزرگسالان هندی دارای سواد مالی پایه هستند. در میان نسل جوان، این شکاف بیشتر است: فقط ۱۹٪ از افراد زیر ۳۵ سال به معیارهای سواد مالی دست می‌یابند. این کمبود آگاهی، کاربران را به‌راحتی در معرض دام‌های پیچیده قرار می‌دهد و اعتبار بلندمدت بازار کریپتو را تهدید می‌کند.

کلاهبرداری‌های رمزارزی: فراتر از هند و اندونزی

اگرچه تمرکز گزارش روی بازارهای نوظهور است، اما تهدیدها جهانی شده‌اند. حتی در ایالات متحده با وجود نظارت دقیق‌تر نیز کلاهبرداری‌ها مهار نشده‌اند. به‌تازگی، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از شرکت Unicoin و سه مدیر ارشد آن به دلیل جمع‌آوری بیش از ۱۰۰ میلیون دلار با وعده‌های فریبنده شکایت کرده است. این اتفاق با تغییر ریاست SEC از «گری گنسلر» به «پل اتکینز» هم‌زمان بوده و بر ضرورت آموزش گسترده‌تر سرمایه‌گذاران تأکید دارد.

آمار رشد فعالیت‌های مشکوک در سه‌ماهه اول ۲۰۲۵

جمع‌بندی: آموزش، تنها راه مصونیت کاربران

با افزایش پذیرش رمزارز در سراسر جهان، خطر سوءاستفاده نیز رشد کرده است. تجربه اخیر نشان می‌دهد که بدون آموزش مالی هدفمند و شفافیت نظارتی مؤثر، حتی پیشرفته‌ترین پلتفرم‌ها نیز نمی‌توانند به‌تنهایی از کاربران در برابر حملات هماهنگ محافظت کنند. نقش نهادهای آموزشی و رسانه‌ها در این میان، بیش از هر زمان دیگری پررنگ شده است.

پرسش‌های متداول

۱. کدام کشورها در سه‌ماهه اول ۲۰۲۵ بیشترین رشد کلاهبرداری رمزارزی را داشته‌اند؟
هند از نظر تعداد حساب‌های مشکوک در صدر قرار گرفته، اما اندونزی با افزایش ۱۳۰۳ درصدی در رفتارهای کلاهبردارانه، بیشترین رشد درصدی را تجربه کرده است.

۲. دلیل اصلی افزایش این فعالیت‌ها چیست؟
فقدان سواد مالی، به‌ویژه در میان نسل جوان و کاربران جدید، اصلی‌ترین عامل آسیب‌پذیری در برابر کلاهبرداری‌ها و مهندسی اجتماعی در بازارهای رمزارزی است.

۳. آیا کلاهبرداری‌های کریپتویی فقط مختص کشورهای در حال توسعه است؟
خیر. حتی در کشورهای پیشرفته مانند آمریکا، با وجود نظارت گسترده، همچنان موارد جدی کلاهبرداری گزارش می‌شود. تهدیدها جهانی هستند و مقابله با آن‌ها نیازمند اقدام بین‌المللی و آموزش گسترده است.