بیت‌کوین و ریپل در اکوسیستم رمزارزها دو قطب کاملاً متفاوت را ایفا می‌کنند. بیت‌کوین به‌عنوان طلای دیجیتال شناخته می‌شود؛ یک ذخیره‌ساز ارزش غیرمتمرکز با الگوریتم اجماع اثبات کار (PoW) و نرخ توزیع برنامه‌ریزی‌شده که هدف اصلی‌اش رهایی از کنترل نهادهای مرکزی است. در مقابل، ریپل (XRP) به‌عنوان یک راه‌حل پرداخت‌های برون‌مرزی سازمانی و سریع طراحی شده که تمرکز آن بر تسهیل نقل‌وانتقال سریع و کم‌هزینه پول بین بانک‌ها و مؤسسات مالی است. این تفاوت در مأموریت، ایجاب می‌کند که مقایسه این دو نه فقط سنجش قیمت، بلکه ارزیابی عمیق‌تری از فلسفه طراحی، سرعت تراکنش و کارمزدها، ساختار اجماع، و در نهایت ریسک و بازده مرتبط با کاربری واقعی هر یک باشد.

در این مطلب از آکادمی تبدیل، ابتدا هر کدام را در یک نگاه معرفی می‌کنیم، سپس داده‌های کلیدی را کنار هم می‌گذاریم و تفاوت‌های فنی و شبکه‌ای را بررسی می‌کنیم.

معرفی بیت کوین و نقش آن در دنیای کریپتوکارنسی

بیت کوین در سال ۲۰۰۹ توسط ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto) معرفی شد و نخستین ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که انتقال ارزش را بدون نهاد واسط ممکن می‌کند. نقش اصلی آن امروز ذخیره ارزش و لایه تسویه امن است. امنیت بالا و پذیرش گسترده باعث شده بیت کوین هسته بسیاری از سبدهای سرمایه‌گذاری باشد. بیت کوین به عنوان طلای دیجیتال نیز شناخته می‌شود زیرا موجودی آن بسیار محدود است و نحوه عرضه نیز توسط خالق این ارز طراحی و مشخص شده است. به این ترتیب همواره از تعداد بیت کوین‌های باقی‌مانده کاسته شده و افراد بیشتری ترغیب به خرید بیت کوین می‌شوند. در نتیجه می‌توان دید که خالق این ارز، ارزش ذاتی رو به رشدی را برای آن به ارث گذاشته است.

معرفی ریپل و کاربردهای آن در بلاک چین

ریپل نام یک شرکت فین‌تک و همچنین شبکه بلاک چینی برای پرداخت برون‌مرزی است و توکن بومی این اکوسیستم XRP روی دفترکل XRP Ledger در سال ۲۰۱۲ راه‌اندازی شد. هدف ریپل تسویه بین‌بانکی سریع و کم‌هزینه است؛ دفترکل با الگوریتم اجماع اختصاصی و فهرست گره‌های مورداعتماد کار می‌کند، استخراج ندارد، تراکنش‌ها را معمولاً در ۳ تا ۵ ثانیه نهایی می‌کند و کارمزد هر تراکنش بسیار ناچیز است و همان کارمزد سوزانده می‌شود. عرضه کل XRP برابر با ۱۰۰ میلیارد واحد است و بخشی از آن به‌صورت زمان‌بندی‌شده از حساب‌های امانی آزاد می‌شود. از نظر کاربری، XRP به‌عنوان پل نقدینگی بین ارزها و کانال پرداخت برای انتقال‌های برون‌مرزی به‌کار می‌رود و تمرکز ریپل بر همکاری با نهادهای مالی و انطباق با مقررات است.

مقایسه بیت کوین و ریپل از نظر داده ‌های کلیدی

در این بخش به بررسی داده‌های کلیدی به‌دست‌آمده از بیت کوین و ریپل می‌پردازیم تا با آگاهی بیشتری به سراغ بخش‌های بعدی و بررسی تفاوت‌های این دو ارز برویم:

بیت کوین (BTC)

• قیمت فعلی (مهر ۱۴۰۴): حدود ۱۱۰.۰۰۰ دلار
• ارزش بازار: حدود ۲.۱۸ تریلیون دلار
• عرضه در گردش: نزدیک به ۱۹.۹۲ میلیون از سقف ۲۱ میلیون
• عرضه کل: محدود به ۲۱ میلیون واحد
• الگوریتم اجماع: اثبات کار
• سرعت تراکنش: ۵ تا ۷ تراکنش در ثانیه
• کارمزد: وابسته به شلوغی شبکه

ریپل (XRP)

• قیمت فعلی (مهر ۱۴۰۴): حدود ۰.۴ تا ۰.۷ دلار
• ارزش بازار: حدود ده‌ها میلیارد دلار
• عرضه در گردش: بیش از ۵۰ میلیارد واحد
• عرضه کل: ۱۰۰ میلیارد واحد
• الگوریتم اجماع: پروتکل اجماع دفترکل XRP، بدون استخراج
• سرعت تراکنش: نهایی‌سازی در ۳ تا ۵ ثانیه، توان عملیاتی بسیار بالا
• کارمزد: بسیار پایین، در حد هزارم دلار برای هر تراکنش

جمع‌بندی سریع: بیت کوین دارایی کمیاب که نقش محلی برای ذخیره ارزش را ایفا می‌کند. XRP ابزار پرداخت با تمرکز بر سرعت و هزینه بسیار پایین در انتقال‌های بین‌المللی است.

تفاوت فناوری و شبکه بین بیت کوین و ریپل

از نظر نوآوری در فناوری‌ها این دو ارز را می‌توان از جنبه‌های زیر مقایسه کرد:

الگوریتم و امنیت

• بیت کوین با اثبات کار و الگوریتم SHA-256 کار می‌کند؛ بلوک‌ها هر حدود ۱۰ دقیقه تأیید می‌شوند و امنیت از هزینه بالای حمله به ساختار شبکه و نرخ هش شبکه تأمین می‌شود. یک حمله زمانی موثر خواهد بود که هکر ۵۱ درصد از نودها را به کنترل خود دربیاورد، ساختار بیت کوین وقوع چنین امری را تقریبا غیرممکن کرده است.
• ریپل از شبکه اعتبارسنج‌های منتخب و لیست‌های نودهای مورداعتماد بهره می‌برد و با اجماع سبک، تراکنش‌ها را بسیار سریع نهایی می‌کند.

مقیاس ‌پذیری

• بیت کوین برای پرداخت‌های روزمره به لایه‌های دوم مانند لایتنینگ متکی است.
• ریپل از نظر مقیاس‌پذیری در لایه پایه توان عملیاتی بالایی دارد و برای مسیرهای پرداختی با حجم زیاد و زمان حساس طراحی شده است.

برنامه ‌پذیری و کاربرد

• بیت کوین مینیمال و پایدار است و بیشتر برای ذخیره ارزش و تسویه ارزش به کار می‌رود.
• ریپل در کنار راهکارهای شرکتی برای کاهش هزینه حواله‌ها و پرداخت‌های برون‌مرزی استفاده می‌شود.

انتخاب بین امنیت مبتنی بر کار و کمیابیِ بیت کوین در برابر سرعت و کارمزد بسیار پایین XRP قرار می‌گیرد؛ هرکدام مزیتی دارد که برای سناریوهای متفاوت بهینه است.

مقایسه کارمزد، سرعت و امنیت در بیت کوین و ریپل

• کارمزد: بیت کوین وابسته به شلوغی مم‌ پول (Mempool) است و می‌تواند نوسان داشته باشد؛ در XRP کارمزد معمولاً ناچیز است.
• سرعت: تأیید تراکنش در بیت کوین کندتر است و برای پرداخت‌های سریع بهتر است از لایه دوم استفاده شود. در XRP تراکنش‌ها ظرف چند ثانیه نهایی می‌شوند.
• امنیت و غیرمتمرکز بودن: بیت کوین با نرخ هش و پراکندگی وسیع نودها یکی از امن‌ترین شبکه‌ها است. ریپل با اجماع سبک و فهرست نودهای مورداعتماد سرعت را بالا می‌برد؛ اما مدل حکمرانی و تمرکز نسبی اعتبارسنج‌ها برای برخی کاربران محل بحث است.

عملکرد قیمتی و نوسانات بازار بیت کوین و ریپل

برای اینکه بتوانید بین هولد بلندمدت یا نوسان‌گیری کوتاه‌مدت تصمیم بگیرید، مرور کوتاه تاریخ قیمتی هر دو دارایی کمک می‌کند.

قیمت بیت کوین در گذر تاریخ

• ۲۰۰۹ تا ۲۰۱۲: شروع آرام و دامنه قیمتی پایین.
• ۲۰۱۳: جهش شدید و سپس اصلاح سنگین؛ نخستین موج توجه عمومی.
• ۲۰۱۷: صعود تا حوالی ۲۰ هزار دلار و ورود به زمستان ۲۰۱۸.
• ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱: چرخه صعودی تازه با ورود سرمایه‌گذاران نهادی و اوج‌های جدید.
• ۲۰۲۲: افت گسترده همراه با ریسک‌های کلان و شوک‌های صنعتی.

جمع‌بندی تا امروز: روند کلی صعودی پله‌ای و همسو با چرخه‌های هاوینگ بوده است. بیت کوین در اصلاح‌ها عمیق است؛ اما در افق چندساله کف‌های بالاتری می‌سازد و نسبت به بیشتر آلت‌کوین‌ها نوسان کمتری دارد. اگر به دنبال هسته پایدار سبد هستید، بیت کوین گزینه مناسب‌تری برای هولد بلندمدت است.

قیمت ریپل‌ در گذر تاریخ

• ۲۰۱۲ تا ۲۰۱۴: راه‌اندازی دفترکل XRP و شروع معامله در دامنه‌های پایین.
• ۲۰۱۷: جهش بزرگ هم‌زمان با رونق بازار و افزایش توجه به پرداخت‌های برون‌مرزی.
• ۲۰۱۸: اصلاح عمیق همراه با افت کلی بازار آلت‌کوین‌ها.
• ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱: نوسانات تند تحت‌تأثیر خبرهای حقوقی و نظارتی؛ جهش‌ها و اصلاح‌های سریع.
• ۲۰۲۳ تا امروز: بهبود دوره‌ای با خبرهای حقوقی مثبت و رشد استفاده‌های پرداختی، اما همچنان به اخبار بسیار حساس است.

جمع‌بندی تا امروز: نوسان‌پذیری XRP معمولاً بالاتر از بیت کوین است؛ علاوه بر احساسات بازار، خبرهای حقوقی و مسیر پذیرش نهادی نیز روی قیمت اثر می‌گذارد. جهش‌های مقطعی محتمل است؛ اما ریسک اصلاح‌های تند هم بالاست. اگر ترید با اخبار و نوسان‌گیری را می‌پسندید، ریپل می‌تواند بخش کوچک‌تری از سبد شما را به خود اختصاص دهد.

تنوع‌بخشی بین بیت کوین و ریپل، بین ریسک و بازده تعادل برقرار می‌کند؛ سهم سرمایه‌گذاری روی هر ارز را بر اساس تحمل ریسک و افق سرمایه‌گذاری خود تنظیم کنید.

سرمایه ‌گذاری بلندمدت یا ترید کوتاه‌مدت؟ کدام برای شما بهتر است؟

اگر به دنبال یک هسته پایدار و ارزشمند برای سبد سرمایه خود هستید، بیت کوین گزینه رایجی برای هولد است. به واسطه عرضه کنترل‌شده و موجود کم، بیت کوین در طولانی‌مدت سود خوبی را برای شما به همراه دارد. اما اگر فرصت‌های نوسانی کوتاه‌مدت و خبر محور را می‌پسندید، ریپل گزینه‌ای پویا برای بخش کوچک‌تری از سبد سرمایه شما است. تنوع‌بخشی بین هر دو می‌تواند تعادل ریسک و بازده را بهبود دهد.

خرید و فروش بیت کوین و ریپل در صرافی تبدیل

برای شروع معاملات بیت ‌کوین و ریپل در صرافی تبدیل، ابتدا مراحل ثبت‌نام و احراز هویت خود را با بالاترین سطح امنیت به پایان برسانید. صرافی تبدیل دو مسیر متمایز را برای انجام معاملات در اختیار شما قرار می‌دهد.

1. معامله حرفه‌ای: اگر قصد دارید کنترل کامل بر قیمت ورودی و خروجی دارایی خود داشته باشید، گزینه خرید و فروش در بخش بیت کوین یا تتر را انتخاب کنید. در این بخش، بازار مورد نظر مانند تتری یا تومانی را انتخاب کرده و با تحلیل نمودار قیمت لحظه‌ای و دفتر سفارشات، می‌توانید سفارش‌های محدود یا قیمت بازار خود را ثبت کنید. این روش برای معامله‌گران با حجم بالا یا کسانی که استراتژی‌های قیمتی مشخصی دارند، ایده‌آل است.

2. خرید آسان: در صورتی که برای خرید یا فروش عجله دارید، یا می‌خواهید با سادگی و بدون درگیری با نوسانات دفتر سفارشات معامله کنید، از گزینه خرید آسان استفاده کنید. در این بخش، معامله با قیمت لحظه‌ای تعیین‌شده توسط صرافی و با کارمزد صفر انجام می‌شود، که سرعت و راحتی تراکنش را به بالاترین حد می‌رساند.

همچنین، تبدیل امکان تبدیل مستقیم بین بیت‌کوین و ریپل (BTC به XRP و بالعکس) را نیز فراهم کرده است که تراکنش‌ها را با قیمت لحظه‌ای و با سرعت و امنیت بالا نهایی می‌کند. هم‌اکنون در تبدیل ثبت‌نام کنید و این دو دارایی استراتژیک را با بالاترین نقدینگی و بهترین قیمت معامله نمایید.